PETR445,30▲ 1,34%VALE363,50▼ 0,70%ITUB442,27▲ 1,42%BBDC414,52▲ 1,40%BPAC1154,00▼ 0,26%BBAS315,10▼ 2,45%B3SA314,89▲ 0,88%AXIA348,40▲ 1,89%PETR351,87▲ 1,61%SBSP327,22▲ 1,08%RENT330,07▲ 1,66%EMBJ3112,06▼ 1,05%PRIO363,30▲ 0,00%EQTL334,34▲ 0,73%WEGE351,31▼ 0,66%ABEV315,79▲ 0,25%ITSA413,65▲ 0,59%VBBR330,57▲ 2,17%SUZB354,77▼ 2,27%MGLU37,81▲ 10,47%UGPA332,77▲ 3,31%CPLE315,38▲ 1,52%ENEV326,81▼ 0,70%RDOR335,11▲ 2,54%
domingo, 15 de novembro de 2026

Radar·B3

Análise fundamentalista de ações — tudo aberto, nada atrás de cadeado

Não entende as siglas? Troque para o modo comum e veja tudo em linguagem do dia a dia.

Modo

Ativos → Serviços Financeiros Diversos · Serviços Financeiros Diversos

B3SA3

B3 ON · ON

Grande empresa

R$ 14,89

fechamento de 13/11/2026

Indicadores recalculados com esta cotação. Rankings e listas do site usam o fechamento do último pregão.

12,6052 sem23,71

Radar do ativo (nota 62/100)

Valor15Cresc.29Rentab.100Saúde85Divid.8062
Valor15/100
  • Δ Graham-34,5% · 0
  • Δ Bazin-42,2% · 0
  • P/L13,16× · 59
  • P/VP3,98× · 0
Crescimento29/100
  • Lucro 5a (CAGR)2,0% · 28
  • Receita 5a (CAGR)4,6% · 31
Rentabilidade100/100
  • ROE30,2% · 100
  • ROIC22,5% · 100
  • Margem líquida46,4% · 100
Saúde financeira85/100
  • Dív. líq./PL-0,15× · 100
  • Dív. líq./EBITDA-0,37× · 100
  • Liquidez corrente1,81× · 54
Dividendos80/100
  • Dividend yield6,1% · 61
  • Payout (faixa saudável 30–80%)79,9% · 100

Cada eixo é a média de indicadores, cada um pontuado de 0 a 100 numa reta entre um valor “ruim” e um “bom” (à direita de cada linha: o valor e a nota). É um resumo para começar o estudo — não uma recomendação.

Valor justo de Graham

R$ 9,75

-34,5%

√(22,5 × LPA 1,13 × VPA 3,74) = R$ 9,75

Benjamin Graham, “O Investidor Inteligente”. Δ = distância da cotação até o valor justo, em % sobre a cotação.

Preço teto de Bazin

R$ 8,60

média 5 anos

-42,2%

proventos médios R$ 0,52/ação ÷ 6% a.a. = R$ 8,60

Décio Bazin, “Faça Fortuna com Ações”. Pelos últimos 12 meses: R$ 15,04. Δ em % sobre a cotação.

Preços-teto por método — cada método tem premissas diferentes e eles discordam entre si; a faixa mostra isso

Graham clássicoR$ 9,75Bazin (proventos de 5 anos)R$ 8,60Graham com crescimentoR$ 12,09PEG de LynchR$ 1,24Múltiplos com retorno exigidoR$ 9,06cotação R$ 14,89R$ 0R$ 4R$ 7R$ 11R$ 15

Faixa dos 5 métodos que se aplicam: R$ 1,24 a R$ 12,09 · mediana R$ 9,06. A mediana é só um resumo da conta, não uma indicação de preço.

Graham com crescimento

R$ 12,09

-18,8%

LPA 1,13 × (8,5 + 2 × 1,1%) = R$ 12,09

Benjamin Graham, “O Investidor Inteligente” (fórmula com crescimento). Muito sensível ao g escolhido. Δ em % sobre a cotação.

PEG de Lynch

R$ 1,24

-91,6%

LPA 1,13 × g 1,1% (PEG = 1) = R$ 1,24

Peter Lynch: preço justo quando P/L = crescimento do lucro (PEG = 1). Δ em % sobre a cotação.

Múltiplos com retorno exigido

R$ 9,06

-39,1%

LPA 1,13 × (1 + 1,1%)^5 × P/L 15,3 ÷ (1 + 15,0%)^5 = R$ 9,06

Projeta o LPA, aplica um P/L de saída e traz a valor presente pelo retorno que se exige. Δ em % sobre a cotação.

Premissas desta conta — mude e o mapa recalcula na hora

% a.a.
histórico do lucro (CVM, 6 exercícios de 2020 a 2025): regressão 1,1% e medianas 2,7% a.a. — vale o menor. É o passado, não uma projeção.
×
mediana dos P/L de dezembro dos últimos exercícios apurados (gráfico mais abaixo)
% a.a.
quanto você exige ganhar por ano — o CDI é a régua mínima (está perto de 14%)
anos
horizonte da projeção do lucro

LPA — 1,13 (12 meses).

LPA: LPA de 12 meses compatível com o último exercício.

Ponto de partida para o seu estudo — não é recomendação de compra ou venda. Mudar uma premissa muda o resultado, e vários papéis têm lucro que oscila.

Cotação — fechamentos ajustados por desdobramento; escolha o período abaixo

+3,12% no período
média 16,4913,2423,7114,8914/11/2520/05/2613/11/26

Proventos por ação — total de cada ano (data-com), na base de ação de hoje

2015: R$ 0,27 por ação/cota declarados no ano0,27152016: R$ 0,17 por ação/cota declarados no ano0,17162017: R$ 0,15 por ação/cota declarados no ano0,15172018: R$ 0,23 por ação/cota declarados no ano0,23182019: R$ 0,39 por ação/cota declarados no ano0,39192020: R$ 0,71 por ação/cota declarados no ano0,71202021: R$ 0,97 por ação/cota declarados no ano0,97212022: R$ 0,48 por ação/cota declarados no ano0,48222023: R$ 0,42 por ação/cota declarados no ano0,42232024: R$ 0,36 por ação/cota declarados no ano0,36242025: R$ 0,59 por ação/cota declarados no ano0,59252026: R$ 0,52 por ação/cota declarados no ano0,5226
Se você tivesse investido
R$há
→ R$ 2.581,08 (+158,1%)

R$ 1.000,00 em 03/2018 comprava 112,4 ações a R$ 8,90 → hoje R$ 1.673,66 em cotação + R$ 907,42 de proventos no bolso (sem reinvestir).

Réguas nos mesmos 101 meses: CDI teria virado R$ 2.096,97 · só p/ repor a inflação (IPCA) precisaria virar R$ 1.541,76.

Fechamentos oficiais da B3 (COTAHIST), ajustados por desdobramentos, grupamentos e bonificações; passado não garante futuro — não é recomendação.

Valuation

P/L13,16
P/VP3,98
PSR6,10
P/Ativo1,49
P/Capital de giro8,26
P/EBIT10,37
P/Ativo circ. líq.-6,77
EV/EBIT9,98
EV/EBITDA9,48
LPAR$ 1,13
VPAR$ 3,74
Earnings yield7,59%

Rentabilidade

ROE30,24%
ROIC22,50%
ROA11,33%
Margem bruta89,78%
Margem EBIT58,88%
Margem líquida46,40%
Giro do ativo0,24

Dividendos

Dividend yield (12m)6,06%
Proventos/ação (12m)R$ 0,90
Proventos/ação (média 5a)R$ 0,52
Payout79,88%

Endividamento

Liquidez corrente1,81
Dív. líquida/Patrimônio-0,15
Dív. bruta/Patrimônio0,79
Dív. líquida/EBITDA-0,37

Crescimento

Receita (CAGR 5 anos)4,58%
Lucro (CAGR 5 anos)2,01%

Tamanho

Valor de mercadoR$ 75,14 bi
Valor da firma (EV)R$ 72,33 bi
Nº de ações5.046.500.000
Volume médio diário (2m)R$ 1,15 bi

Balanço patrimonial

Ativo totalR$ 50,39 bi
Ativo circulanteR$ 20,39 bi
DisponibilidadesR$ 17,78 bi
Dívida brutaR$ 14,96 bi
Dívida líquidaR$ -2,81 bi
Patrimônio líquidoR$ 18,88 bi

Resultados (12 meses)

Receita líquidaR$ 12,31 bi
EBITR$ 7,25 bi
EBITDA (estimado)R$ 7,63 bi
Lucro líquidoR$ 5,71 bi
Último balanço30/09/2026

Histórico oficial (CVM · DFP anual)

2015–2025 · consolidado · R$ correntes

Receita líquida

CAGR 5a +3,6%

Lucro líquido

CAGR 5a +2,0%

Patrimônio líquido

Margem líquida

ROE

Trimestrais (ITR)

4º trimestre derivado do anual (DFP − 1T − 2T − 3T)

Receita trimestral

Lucro trimestral

Ver em tabela
AnoReceitaLucroPatrimônioM. líquidaROE
2025R$ 11,1 biR$ 4,6 biR$ 17,5 bi41,2%26,3%
2024R$ 10,6 biR$ 4,6 biR$ 18,4 bi43,3%24,9%
2023R$ 9,9 biR$ 4,1 biR$ 20,3 bi41,6%20,4%
2022R$ 10,1 biR$ 4,2 biR$ 20,3 bi41,8%20,8%
2021R$ 10,3 biR$ 4,7 biR$ 22,4 bi45,8%21,1%
2020R$ 9,3 biR$ 4,2 biR$ 24,5 bi44,5%16,9%
2019R$ 6,6 biR$ 2,7 biR$ 25,4 bi41,3%10,7%
2018R$ 4,8 biR$ 2,1 biR$ 25,0 bi43,2%8,3%
2017R$ 3,7 biR$ 1,3 biR$ 24,3 bi35,3%5,3%
2016R$ 2,3 biR$ 1,4 biR$ 19,1 bi62,3%7,6%
2015R$ 2,2 biR$ 2,2 biR$ 18,4 bi99,4%12,0%

Fatos relevantes e comunicados

Publicações oficiais da companhia na CVM — o link abre o documento original no site da CVM.

Últimos proventos (data-com)

Data-comPagamentoTipoR$/ação
22/09/202607/10/2026jrs cap proprio0,0759
22/09/202607/10/2026jrs cap proprio0,1507
24/06/202607/07/2026jrs cap proprio0,0712
24/06/202607/07/2026jrs cap proprio0,1500
31/03/202613/04/2026jrs cap proprio0,0743
30/12/202507/07/2026jrs cap proprio0,0745
30/12/202507/10/2026jrs cap proprio0,0745
30/12/202512/01/2026jrs cap proprio0,0745
30/12/202513/04/2026jrs cap proprio0,0745
30/12/202512/01/2026jrs cap proprio0,0825
23/09/202507/10/2025jrs cap proprio0,0779
23/06/202507/07/2025jrs cap proprio0,0727
25/03/202507/04/2025jrs cap proprio0,0626
30/12/202408/01/2025jrs cap proprio0,0640
24/09/202407/10/2024dividendo0,0352
24/09/202407/10/2024jrs cap proprio0,0603
18/06/202405/07/2024dividendo0,0347
18/06/202405/07/2024jrs cap proprio0,0511
26/03/202405/04/2024jrs cap proprio0,0525
27/02/202405/04/2024dividendo0,0669

Do mesmo estilo (Serviços Financeiros Diversos)

Outras ações do mesmo subsetor, das mais líquidas para as menos negociadas.

PDTC3R$ 1,80PADTEC ONP/L —DY 0,0%

Dados de 14/11/2026 · fonte: Fundamentus · indicadores calculados localmente com fórmulas abertas.