PETR445,30▲ 1,34%VALE363,50▼ 0,70%ITUB442,27▲ 1,42%BBDC414,52▲ 1,40%BPAC1154,00▼ 0,26%BBAS315,10▼ 2,45%B3SA314,89▲ 0,88%AXIA348,40▲ 1,89%PETR351,87▲ 1,61%SBSP327,22▲ 1,08%RENT330,07▲ 1,66%EMBJ3112,06▼ 1,05%PRIO363,30▲ 0,00%EQTL334,34▲ 0,73%WEGE351,31▼ 0,66%ABEV315,79▲ 0,25%ITSA413,65▲ 0,59%VBBR330,57▲ 2,17%SUZB354,77▼ 2,27%MGLU37,81▲ 10,47%UGPA332,77▲ 3,31%CPLE315,38▲ 1,52%ENEV326,81▼ 0,70%RDOR335,11▲ 2,54%
domingo, 15 de novembro de 2026

Radar·B3

Análise fundamentalista de ações — tudo aberto, nada atrás de cadeado

Não entende as siglas? Troque para o modo comum e veja tudo em linguagem do dia a dia.

Modo

Ativos → Intermediários Financeiros · Bancos

ITUB4

ITAUUNIBANCO PN N1 · PN N1

Grande empresa

R$ 42,27

fechamento de 13/11/2026

Indicadores recalculados com esta cotação. Rankings e listas do site usam o fechamento do último pregão.

36,1052 sem50,47

Radar do ativo (nota 71/100)

Valor36Cresc.60Rentab.100Saúde—Divid.8771
Valor36/100
  • Δ Graham2,9% · 25
  • Δ Bazin-22,6% · 9
  • P/L9,96× · 75
  • P/VP2,13× · 35
Crescimento60/100
  • Lucro 5a (CAGR)18,9% · 96
  • Receita 5a (CAGR)3,6% · 24
Rentabilidade100/100
  • ROE21,4% · 100
  • ROIC— · —
  • Margem líquida— · —
Saúde financeira—/100
  • Dív. líq./PL— · —
  • Dív. líq./EBITDA— · —
  • Liquidez corrente— · —
Dividendos87/100
  • Dividend yield7,5% · 75
  • Payout (faixa saudável 30–80%)74,7% · 100

Cada eixo é a média de indicadores, cada um pontuado de 0 a 100 numa reta entre um valor “ruim” e um “bom” (à direita de cada linha: o valor e a nota). É um resumo para começar o estudo — não uma recomendação.

Valor justo de Graham

R$ 43,52

+2,9%

√(22,5 × LPA 4,24 × VPA 19,85) = R$ 43,52

Benjamin Graham, “O Investidor Inteligente”. Δ = distância da cotação até o valor justo, em % sobre a cotação.

Preço teto de Bazin

R$ 32,71

média 5 anos

-22,6%

proventos médios R$ 1,96/ação ÷ 6% a.a. = R$ 32,71

Décio Bazin, “Faça Fortuna com Ações”. Pelos últimos 12 meses: R$ 52,76. Δ em % sobre a cotação.

Preços-teto por método — cada método tem premissas diferentes e eles discordam entre si; a faixa mostra isso

Graham clássicoR$ 43,52Bazin (proventos de 5 anos)R$ 32,71Graham com crescimentoR$ 120,84PEG de LynchR$ 42,40Múltiplos com retorno exigidoR$ 24,73cotação R$ 42,27R$ 0R$ 30R$ 60R$ 91R$ 121

Faixa dos 5 métodos que se aplicam: R$ 24,73 a R$ 120,84 · mediana R$ 42,40. A mediana é só um resumo da conta, não uma indicação de preço.

Graham com crescimento

R$ 120,84

+185,9%

LPA 4,24 × (8,5 + 2 × 10,0%) = R$ 120,84

Benjamin Graham, “O Investidor Inteligente” (fórmula com crescimento). Muito sensível ao g escolhido. Δ em % sobre a cotação.

PEG de Lynch

R$ 42,40

+0,3%

LPA 4,24 × g 10,0% (PEG = 1) = R$ 42,40

Peter Lynch: preço justo quando P/L = crescimento do lucro (PEG = 1). Δ em % sobre a cotação.

Múltiplos com retorno exigido

R$ 24,73

-41,5%

LPA 4,24 × (1 + 10,0%)^5 × P/L 7,3 ÷ (1 + 15,0%)^5 = R$ 24,73

Projeta o LPA, aplica um P/L de saída e traz a valor presente pelo retorno que se exige. Δ em % sobre a cotação.

Premissas desta conta — mude e o mapa recalcula na hora

% a.a.
histórico do lucro (CVM, 6 exercícios de 2020 a 2025): regressão 17,7% e medianas 15,4% a.a. — vale o menor. É o passado, não uma projeção.Trava: g limitado a +10% a.a. (crescimento passado raramente se repete acima disso).
×
mediana dos P/L de dezembro dos últimos exercícios apurados (gráfico mais abaixo)
% a.a.
quanto você exige ganhar por ano — o CDI é a régua mínima (está perto de 14%)
anos
horizonte da projeção do lucro

LPA — 4,24 (12 meses).

LPA: LPA de 12 meses compatível com o último exercício.

Ponto de partida para o seu estudo — não é recomendação de compra ou venda. Mudar uma premissa muda o resultado, e vários papéis têm lucro que oscila.

Cotação — fechamentos ajustados por desdobramento; escolha o período abaixo

+7,24% no período
média 42,3037,5150,4742,2714/11/2520/05/2613/11/26

Proventos por ação — total de cada ano (data-com), na base de ação de hoje

2015: R$ 0,80 por ação/cota declarados no ano0,80152016: R$ 0,94 por ação/cota declarados no ano0,94162017: R$ 0,88 por ação/cota declarados no ano0,88172018: R$ 1,88 por ação/cota declarados no ano1,88182019: R$ 2,48 por ação/cota declarados no ano2,48192020: R$ 1,15 por ação/cota declarados no ano1,15202021: R$ 0,80 por ação/cota declarados no ano0,80212022: R$ 0,90 por ação/cota declarados no ano0,90222023: R$ 1,11 por ação/cota declarados no ano1,11232024: R$ 2,13 por ação/cota declarados no ano2,13242025: R$ 4,52 por ação/cota declarados no ano4,52252026: R$ 0,89 por ação/cota declarados no ano0,8926
Se você tivesse investido
R$há
→ R$ 6.121,47 (+512,1%)

R$ 1.000,00 em 05/2009 comprava 85,8 ações a R$ 11,65 → hoje R$ 3.626,82 em cotação + R$ 2.494,65 de proventos no bolso (sem reinvestir).

Réguas — a base não alcança os 207 meses do investimento; cada uma fala do seu trecho:

· CDI · só 140 dos 207 meses (01/2015 → 08/2026): nesse trecho R$ 1.000,00 no CDI virariam R$ 3.022,96 · no papel, R$ 3.896,95.

· IPCA · cobre os 207 meses: só p/ repor a inflação (IPCA) precisaria virar R$ 2.581,89.

Fechamentos oficiais da B3 (COTAHIST), ajustados por desdobramentos, grupamentos e bonificações; passado não garante futuro — não é recomendação.

Valuation

P/L9,96
P/VP2,13
PSR—
P/Ativo—
P/Capital de giro—
P/EBIT—
P/Ativo circ. líq.—
EV/EBIT—
EV/EBITDA—
LPAR$ 4,24
VPAR$ 19,85
Earnings yield10,03%

Rentabilidade

ROE21,37%
ROIC—
ROA9,48%
Margem bruta—
Margem EBIT—
Margem líquida—
Giro do ativo—

Dividendos

Dividend yield (12m)7,49%
Proventos/ação (12m)R$ 3,17
Proventos/ação (média 5a)R$ 1,96
Payout74,66%

Endividamento

Liquidez corrente—
Dív. líquida/Patrimônio—
Dív. bruta/Patrimônio—
Dív. líquida/EBITDA—

Crescimento

Receita (CAGR 5 anos)3,59%
Lucro (CAGR 5 anos)18,88%

Tamanho

Valor de mercadoR$ 466,11 bi
Valor da firma (EV)—
Nº de ações11.026.900.000
Volume médio diário (2m)R$ 1,60 bi

Balanço patrimonial

Ativo totalR$ 493,17 bi
Ativo circulante—
Disponibilidades—
Dívida bruta—
Dívida líquida—
Patrimônio líquidoR$ 218,93 bi

Resultados (12 meses)

Receita líquida—
EBIT—
EBITDA (estimado)—
Lucro líquidoR$ 46,78 bi
Último balanço30/09/2026

Histórico oficial (CVM · DFP anual)

2015–2025 · consolidado · R$ correntes

Receita líquida

CAGR 5a +17,4%

Lucro líquido

CAGR 5a +18,9%

Patrimônio líquido

Margem líquida

ROE

Trimestrais (ITR)

4º trimestre derivado do anual (DFP − 1T − 2T − 3T)

Receita trimestral

Lucro trimestral

Ver em tabela
AnoReceitaLucroPatrimônioM. líquidaROE
2025R$ 387,1 biR$ 44,9 biR$ 215,1 bi11,6%21,9%
2024R$ 335,3 biR$ 41,1 biR$ 221,3 bi12,3%19,5%
2023R$ 313,2 biR$ 33,1 biR$ 199,1 bi10,6%17,4%
2022R$ 283,4 biR$ 29,7 biR$ 177,3 bi10,5%17,7%
2021R$ 195,7 biR$ 26,8 biR$ 164,5 bi13,7%17,5%
2020R$ 173,8 biR$ 18,9 biR$ 154,5 bi10,9%13,2%
2019R$ 193,0 biR$ 27,1 biR$ 149,5 bi14,0%19,8%
2018R$ 131,3 biR$ 24,9 biR$ 150,5 bi19,0%18,2%
2017R$ 147,6 biR$ 23,9 biR$ 148,0 bi16,2%17,7%
2016R$ 174,3 biR$ 23,3 biR$ 134,8 bi13,3%19,0%
2015R$ 129,6 biR$ 25,7 biR$ 114,1 bi19,9%22,9%

Fatos relevantes e comunicados

Publicações oficiais da companhia na CVM — o link abre o documento original no site da CVM.

Últimos proventos (data-com)

Data-comPagamentoTipoR$/ação
30/10/202601/12/2026jrs cap proprio0,0182
30/09/202603/11/2026jrs cap proprio0,0182
31/08/202601/10/2026jrs cap proprio0,0182
31/07/202601/09/2026jrs cap proprio0,0182
30/06/202603/08/2026jrs cap proprio0,0182
18/06/202628/08/2026jrs cap proprio0,3619
29/05/202601/07/2026jrs cap proprio0,0182
30/04/202601/06/2026jrs cap proprio0,0182
31/03/202604/05/2026jrs cap proprio0,0182
19/03/202628/08/2026jrs cap proprio0,3489
27/02/202601/04/2026jrs cap proprio0,0182
30/01/202602/03/2026jrs cap proprio0,0182
30/12/202502/02/2026jrs cap proprio0,0177
09/12/202506/03/2026jrs cap proprio0,3698
09/12/202519/12/2025dividendo1,8682
28/11/202502/01/2026jrs cap proprio0,0177
31/10/202501/12/2025jrs cap proprio0,0177
30/09/202503/11/2025jrs cap proprio0,0177
29/08/202501/10/2025jrs cap proprio0,0177
18/08/202529/08/2025jrs cap proprio0,3634

Do mesmo estilo (Bancos)

Outras ações do mesmo subsetor, das mais líquidas para as menos negociadas.

BBDC4R$ 14,52BANCO BRADESCO S.A. PN N1P/L 6,33DY 11,1%Graham +103%BPAC11R$ 54,00BTGP BANCO UNTP/L 11,08DY 2,6%Graham -11%BBAS3R$ 15,10BANCO DO BRASIL S.A. ONP/L 6,83DY 4,5%Graham +163%ITSA4R$ 13,65ITAÚSA PN N1P/L 8,09DY 8,4%Graham +34%BBDC3R$ 13,44BANCO BRADESCO S.A. ON N1P/L 5,86DY 10,9%Graham +119%SANB11R$ 28,40SANTANDER UNTP/L 7,61DY 7,6%Graham +66%

Dados de 14/11/2026 · fonte: Fundamentus · indicadores calculados localmente com fórmulas abertas.