PETR445,30▲ 1,34%VALE363,50▼ 0,70%ITUB442,27▲ 1,42%BBDC414,52▲ 1,40%BPAC1154,00▼ 0,26%BBAS315,10▼ 2,45%B3SA314,89▲ 0,88%AXIA348,40▲ 1,89%PETR351,87▲ 1,61%SBSP327,22▲ 1,08%RENT330,07▲ 1,66%EMBJ3112,06▼ 1,05%PRIO363,30▲ 0,00%EQTL334,34▲ 0,73%WEGE351,31▼ 0,66%ABEV315,79▲ 0,25%ITSA413,65▲ 0,59%VBBR330,57▲ 2,17%SUZB354,77▼ 2,27%MGLU37,81▲ 10,47%UGPA332,77▲ 3,31%CPLE315,38▲ 1,52%ENEV326,81▼ 0,70%RDOR335,11▲ 2,54%
domingo, 15 de novembro de 2026

Radar·B3

Análise fundamentalista de ações — tudo aberto, nada atrás de cadeado

Não entende as siglas? Troque para o modo comum e veja tudo em linguagem do dia a dia.

Modo

Ativos → Intermediários Financeiros · Bancos

BBAS3

BANCO DO BRASIL S.A. ON · ON

Grande empresa

R$ 15,10

fechamento de 13/11/2026

Indicadores recalculados com esta cotação. Rankings e listas do site usam o fechamento do último pregão.

15,1052 sem27,21

Radar do ativo (nota 50/100)

Valor97Cresc.16Rentab.13Saúde—Divid.7350
Valor97/100
  • Δ Graham162,6% · 100
  • Δ Bazin— · —
  • P/L6,83× · 91
  • P/VP0,48× · 100
Crescimento16/100
  • Lucro 5a (CAGR)2,9% · 32
  • Receita 5a (CAGR)-16,3% · 0
Rentabilidade13/100
  • ROE7,0% · 13
  • ROIC— · —
  • Margem líquida— · —
Saúde financeira—/100
  • Dív. líq./PL— · —
  • Dív. líq./EBITDA— · —
  • Liquidez corrente— · —
Dividendos73/100
  • Dividend yield4,5% · 45
  • Payout (faixa saudável 30–80%)30,9% · 100

Cada eixo é a média de indicadores, cada um pontuado de 0 a 100 numa reta entre um valor “ruim” e um “bom” (à direita de cada linha: o valor e a nota). É um resumo para começar o estudo — não uma recomendação.

Valor justo de Graham

R$ 39,66

+162,6%

√(22,5 × LPA 2,21 × VPA 31,63) = R$ 39,66

Benjamin Graham, “O Investidor Inteligente”. Δ = distância da cotação até o valor justo, em % sobre a cotação.

Preço teto de Bazin

—

média 5 anos

sem proventos suficientes nos últimos 5 anos

Décio Bazin, “Faça Fortuna com Ações”. Pelos últimos 12 meses: R$ 11,37. Δ em % sobre a cotação.

Preços-teto por método — cada método tem premissas diferentes e eles discordam entre si; a faixa mostra isso

Graham clássicoR$ 39,66Bazin (proventos de 5 anos)não se aplica: sem proventos suficientes nos últimos 5 anosGraham com crescimentoR$ 18,79PEG de Lynchnão se aplica: exige crescimento esperado positivo (g > 0)Múltiplos com retorno exigidoR$ 5,75cotação R$ 15,10R$ 0R$ 10R$ 20R$ 30R$ 40

Faixa dos 3 métodos que se aplicam: R$ 5,75 a R$ 39,66 · mediana R$ 18,79. A mediana é só um resumo da conta, não uma indicação de preço.

Graham com crescimento

R$ 18,79

+24,4%

LPA 2,21 × (8,5 + 2 × 0,0%) = R$ 18,79

Benjamin Graham, “O Investidor Inteligente” (fórmula com crescimento). Muito sensível ao g escolhido. Δ em % sobre a cotação.

PEG de Lynch

—

não se aplica: exige crescimento esperado positivo (g > 0)

Peter Lynch: preço justo quando P/L = crescimento do lucro (PEG = 1).

Múltiplos com retorno exigido

R$ 5,75

-61,9%

LPA 2,21 × (1 + 0,0%)^5 × P/L 5,2 ÷ (1 + 15,0%)^5 = R$ 5,75

Projeta o LPA, aplica um P/L de saída e traz a valor presente pelo retorno que se exige. Δ em % sobre a cotação.

Premissas desta conta — mude e o mapa recalcula na hora

% a.a.
histórico do lucro (CVM, 6 exercícios de 2020 a 2025): regressão 5,5% e medianas 12,8% a.a. — vale o menor. É o passado, não uma projeção.Trava: o último exercício caiu 48% frente ao anterior: não se projeta crescimento sobre queda recente.
×
mediana dos P/L de dezembro dos últimos exercícios apurados (gráfico mais abaixo)
% a.a.
quanto você exige ganhar por ano — o CDI é a régua mínima (está perto de 14%)
anos
horizonte da projeção do lucro

LPA — 2,21 (12 meses).

LPA: LPA de 12 meses compatível com o último exercício.

Ponto de partida para o seu estudo — não é recomendação de compra ou venda. Mudar uma premissa muda o resultado, e vários papéis têm lucro que oscila.

Cotação — fechamentos ajustados por desdobramento; escolha o período abaixo

−32,71% no período
média 21,8827,5815,1014/11/2520/05/2613/11/26

Proventos por ação — total de cada ano (data-com), na base de ação de hoje

2015: R$ 1,04 por ação/cota declarados no ano1,04152016: R$ 0,46 por ação/cota declarados no ano0,46162017: R$ 0,47 por ação/cota declarados no ano0,47172018: R$ 0,76 por ação/cota declarados no ano0,76182019: R$ 1,27 por ação/cota declarados no ano1,27192020: R$ 0,74 por ação/cota declarados no ano0,74202021: R$ 1,13 por ação/cota declarados no ano1,13212022: R$ 2,07 por ação/cota declarados no ano2,07222023: R$ 2,27 por ação/cota declarados no ano2,27232024: R$ 2,60 por ação/cota declarados no ano2,60242025: R$ 1,17 por ação/cota declarados no ano1,17252026: R$ 0,56 por ação/cota declarados no ano0,5626
Se você tivesse investido
R$há
→ R$ 4.644,62 (+364,5%)

R$ 1.000,00 em 01/2007 comprava 86,3 ações a R$ 11,58 → hoje R$ 1.303,60 em cotação + R$ 3.341,02 de proventos no bolso (sem reinvestir).

Réguas — a base não alcança os 235 meses do investimento; cada uma fala do seu trecho:

· CDI · só 140 dos 235 meses (01/2015 → 08/2026): nesse trecho R$ 1.000,00 no CDI virariam R$ 3.022,96 · no papel, R$ 3.403,38.

· IPCA · cobre os 235 meses: só p/ repor a inflação (IPCA) precisaria virar R$ 2.906,17.

Fechamentos oficiais da B3 (COTAHIST), ajustados por desdobramentos, grupamentos e bonificações; passado não garante futuro — não é recomendação.

Valuation

P/L6,83
P/VP0,48
PSR—
P/Ativo—
P/Capital de giro—
P/EBIT—
P/Ativo circ. líq.—
EV/EBIT—
EV/EBITDA—
LPAR$ 2,21
VPAR$ 31,63
Earnings yield14,64%

Rentabilidade

ROE6,99%
ROIC—
ROA0,51%
Margem bruta—
Margem EBIT—
Margem líquida—
Giro do ativo—

Dividendos

Dividend yield (12m)4,52%
Proventos/ação (12m)R$ 0,68
Proventos/ação (média 5a)R$ 1,79
Payout30,88%

Endividamento

Liquidez corrente—
Dív. líquida/Patrimônio—
Dív. bruta/Patrimônio—
Dív. líquida/EBITDA—

Crescimento

Receita (CAGR 5 anos)-16,25%
Lucro (CAGR 5 anos)2,94%

Tamanho

Valor de mercadoR$ 86,54 bi
Valor da firma (EV)—
Nº de ações5.730.830.000
Volume médio diário (2m)R$ 1,17 bi

Balanço patrimonial

Ativo totalR$ 2,50 tri
Ativo circulante—
Disponibilidades—
Dívida bruta—
Dívida líquida—
Patrimônio líquidoR$ 181,26 bi

Resultados (12 meses)

Receita líquida—
EBIT—
EBITDA (estimado)—
Lucro líquidoR$ 12,67 bi
Último balanço30/09/2026

Histórico oficial (CVM · DFP anual)

2015–2025 · consolidado · R$ correntes

Receita líquida

CAGR 5a +26,5%

Lucro líquido

CAGR 5a +2,9%

Patrimônio líquido

Margem líquida

ROE

Trimestrais (ITR)

4º trimestre derivado do anual (DFP − 1T − 2T − 3T)

Receita trimestral

Lucro trimestral

Ver em tabela
AnoReceitaLucroPatrimônioM. líquidaROE
2025R$ 319,5 biR$ 13,7 biR$ 193,6 bi4,3%7,2%
2024R$ 273,5 biR$ 26,4 biR$ 184,2 bi9,6%14,7%
2023R$ 265,4 biR$ 29,9 biR$ 173,6 bi11,2%17,6%
2022R$ 236,5 biR$ 27,6 biR$ 163,1 bi11,7%17,4%
2021R$ 125,9 biR$ 18,3 biR$ 146,1 bi14,6%12,9%
2020R$ 98,7 biR$ 11,9 biR$ 127,9 bi12,0%9,5%
2019R$ 123,1 biR$ 16,4 biR$ 110,0 bi13,3%15,2%
2018R$ 120,3 biR$ 13,8 biR$ 104,5 bi11,5%13,6%
2017R$ 139,8 biR$ 10,6 biR$ 101,2 bi7,6%10,9%
2016R$ 168,0 biR$ 7,0 biR$ 90,1 bi4,2%8,1%
2015R$ 182,4 biR$ 14,1 biR$ 86,2 bi7,7%17,0%

Fatos relevantes e comunicados

Publicações oficiais da companhia na CVM — o link abre o documento original no site da CVM.

Últimos proventos (data-com)

Data-comPagamentoTipoR$/ação
01/09/202611/09/2026jrs cap proprio0,0345
01/09/202611/09/2026jrs cap proprio0,1025
01/06/202611/06/2026jrs cap proprio0,0597
01/06/202611/06/2026jrs cap proprio0,0816
02/03/202611/03/2026jrs cap proprio0,0701
23/02/202605/03/2026jrs cap proprio0,2163
02/12/202512/12/2025jrs cap proprio0,0458
01/12/202511/12/2025jrs cap proprio0,0719
02/06/202512/06/2025jrs cap proprio0,0904
02/06/202512/06/2025jrs cap proprio0,3343
11/03/202520/03/2025dividendo0,1360
11/03/202521/03/2025jrs cap proprio0,1494
11/03/202520/03/2025jrs cap proprio0,3426
11/12/202427/12/2024jrs cap proprio0,1765
25/11/202406/12/2024jrs cap proprio0,4833
11/09/202427/09/2024jrs cap proprio0,1866
21/08/202430/08/2024dividendo0,1519
21/08/202430/08/2024jrs cap proprio0,3145
13/06/202428/06/2024jrs cap proprio0,2042
11/06/202421/06/2024dividendo0,1648

Do mesmo estilo (Bancos)

Outras ações do mesmo subsetor, das mais líquidas para as menos negociadas.

ITUB4R$ 42,27ITAUUNIBANCO PN N1P/L 9,96DY 7,5%Graham +3%BBDC4R$ 14,52BANCO BRADESCO S.A. PN N1P/L 6,33DY 11,1%Graham +103%BPAC11R$ 54,00BTGP BANCO UNTP/L 11,08DY 2,6%Graham -11%ITSA4R$ 13,65ITAÚSA PN N1P/L 8,09DY 8,4%Graham +34%BBDC3R$ 13,44BANCO BRADESCO S.A. ON N1P/L 5,86DY 10,9%Graham +119%SANB11R$ 28,40SANTANDER UNTP/L 7,61DY 7,6%Graham +66%

Dados de 14/11/2026 · fonte: Fundamentus · indicadores calculados localmente com fórmulas abertas.