PETR445,30▲ 1,34%VALE363,50▼ 0,70%ITUB442,27▲ 1,42%BBDC414,52▲ 1,40%BPAC1154,00▼ 0,26%BBAS315,10▼ 2,45%B3SA314,89▲ 0,88%AXIA348,40▲ 1,89%PETR351,87▲ 1,61%SBSP327,22▲ 1,08%RENT330,07▲ 1,66%EMBJ3112,06▼ 1,05%PRIO363,30▲ 0,00%EQTL334,34▲ 0,73%WEGE351,31▼ 0,66%ABEV315,79▲ 0,25%ITSA413,65▲ 0,59%VBBR330,57▲ 2,17%SUZB354,77▼ 2,27%MGLU37,81▲ 10,47%UGPA332,77▲ 3,31%CPLE315,38▲ 1,52%ENEV326,81▼ 0,70%RDOR335,11▲ 2,54%
domingo, 15 de novembro de 2026

Radar·B3

Análise fundamentalista de ações — tudo aberto, nada atrás de cadeado

Não entende as siglas? Troque para o modo comum e veja tudo em linguagem do dia a dia.

Modo

Ativos → Previdência e Seguros · Seguradoras

PSSA3

PORTO SEGURO SA ON · ON

Grande empresa

R$ 46,41

fechamento de 13/11/2026

Indicadores recalculados com esta cotação. Rankings e listas do site usam o fechamento do último pregão.

42,9152 sem54,95

Radar do ativo (nota 72/100)

Valor44Cresc.83Rentab.78Saúde72Divid.8272
Valor44/100
  • Δ Graham24,1% · 42
  • Δ Bazin-38,5% · 0
  • P/L8,13× · 84
  • P/VP1,80× · 48
Crescimento83/100
  • Lucro 5a (CAGR)14,9% · 80
  • Receita 5a (CAGR)13,0% · 87
Rentabilidade78/100
  • ROE22,1% · 100
  • ROIC78,8% · 100
  • Margem líquida8,6% · 33
Saúde financeira72/100
  • Dív. líq./PL-0,97× · 100
  • Dív. líq./EBITDA-0,44× · 100
  • Liquidez corrente1,24× · 16
Dividendos82/100
  • Dividend yield6,5% · 65
  • Payout (faixa saudável 30–80%)52,5% · 100

Cada eixo é a média de indicadores, cada um pontuado de 0 a 100 numa reta entre um valor “ruim” e um “bom” (à direita de cada linha: o valor e a nota). É um resumo para começar o estudo — não uma recomendação.

Valor justo de Graham

R$ 57,62

+24,1%

√(22,5 × LPA 5,71 × VPA 25,84) = R$ 57,62

Benjamin Graham, “O Investidor Inteligente”. Δ = distância da cotação até o valor justo, em % sobre a cotação.

Preço teto de Bazin

R$ 28,54

média 5 anos

-38,5%

proventos médios R$ 1,71/ação ÷ 6% a.a. = R$ 28,54

Décio Bazin, “Faça Fortuna com Ações”. Pelos últimos 12 meses: R$ 49,99. Δ em % sobre a cotação.

Preços-teto por método — cada método tem premissas diferentes e eles discordam entre si; a faixa mostra isso

Graham clássicoR$ 57,62Bazin (proventos de 5 anos)R$ 28,54Graham com crescimentoR$ 162,73PEG de LynchR$ 57,10Múltiplos com retorno exigidoR$ 40,46cotação R$ 46,41R$ 0R$ 41R$ 81R$ 122R$ 163

Faixa dos 5 métodos que se aplicam: R$ 28,54 a R$ 162,73 · mediana R$ 57,10. A mediana é só um resumo da conta, não uma indicação de preço.

Graham com crescimento

R$ 162,73

+250,6%

LPA 5,71 × (8,5 + 2 × 10,0%) = R$ 162,73

Benjamin Graham, “O Investidor Inteligente” (fórmula com crescimento). Muito sensível ao g escolhido. Δ em % sobre a cotação.

PEG de Lynch

R$ 57,10

+23,0%

LPA 5,71 × g 10,0% (PEG = 1) = R$ 57,10

Peter Lynch: preço justo quando P/L = crescimento do lucro (PEG = 1). Δ em % sobre a cotação.

Múltiplos com retorno exigido

R$ 40,46

-12,8%

LPA 5,71 × (1 + 10,0%)^5 × P/L 8,8 ÷ (1 + 15,0%)^5 = R$ 40,46

Projeta o LPA, aplica um P/L de saída e traz a valor presente pelo retorno que se exige. Δ em % sobre a cotação.

Premissas desta conta — mude e o mapa recalcula na hora

% a.a.
histórico do lucro (CVM, 6 exercícios de 2020 a 2025): regressão 18,0% e medianas 19,6% a.a. — vale o menor. É o passado, não uma projeção.Trava: g limitado a +10% a.a. (crescimento passado raramente se repete acima disso).
×
mediana dos P/L de dezembro dos últimos exercícios apurados (gráfico mais abaixo)
% a.a.
quanto você exige ganhar por ano — o CDI é a régua mínima (está perto de 14%)
anos
horizonte da projeção do lucro

LPA — 5,71 (12 meses).

LPA: LPA de 12 meses compatível com o último exercício.

Ponto de partida para o seu estudo — não é recomendação de compra ou venda. Mudar uma premissa muda o resultado, e vários papéis têm lucro que oscila.

Cotação — fechamentos ajustados por desdobramento; escolha o período abaixo

−0,24% no período
média 49,9243,7155,4546,4114/11/2520/05/2613/11/26

Proventos por ação — total de cada ano (data-com), na base de ação de hoje

2015: R$ 0,87 por ação/cota declarados no ano0,87152016: R$ 0,66 por ação/cota declarados no ano0,66162017: R$ 0,75 por ação/cota declarados no ano0,75172018: R$ 2,02 por ação/cota declarados no ano2,02182019: R$ 1,06 por ação/cota declarados no ano1,06192020: R$ 1,07 por ação/cota declarados no ano1,07202021: R$ 1,44 por ação/cota declarados no ano1,44212022: R$ 1,16 por ação/cota declarados no ano1,16222023: R$ 1,41 por ação/cota declarados no ano1,41232024: R$ 1,54 por ação/cota declarados no ano1,54242025: R$ 1,99 por ação/cota declarados no ano1,99252026: R$ 2,46 por ação/cota declarados no ano2,4626
Se você tivesse investido
R$há
→ R$ 6.871,64 (+587,2%)

R$ 1.000,00 em 01/2007 comprava 86,2 ações a R$ 11,60 → hoje R$ 4.000,86 em cotação + R$ 2.870,78 de proventos no bolso (sem reinvestir).

Réguas — a base não alcança os 235 meses do investimento; cada uma fala do seu trecho:

· CDI · só 140 dos 235 meses (01/2015 → 08/2026): nesse trecho R$ 1.000,00 no CDI virariam R$ 3.022,96 · no papel, R$ 4.635,40.

· IPCA · cobre os 235 meses: só p/ repor a inflação (IPCA) precisaria virar R$ 2.906,17.

Fechamentos oficiais da B3 (COTAHIST), ajustados por desdobramentos, grupamentos e bonificações; passado não garante futuro — não é recomendação.

Valuation

P/L8,13
P/VP1,80
PSR0,69
P/Ativo0,49
P/Capital de giro4,27
P/EBIT0,83
P/Ativo circ. líq.-3,45
EV/EBIT0,39
EV/EBITDA0,38
LPAR$ 5,71
VPAR$ 25,84
Earnings yield12,30%

Rentabilidade

ROE22,09%
ROIC78,82%
ROA5,98%
Margem bruta100,00%
Margem EBIT82,83%
Margem líquida8,57%
Giro do ativo0,70

Dividendos

Dividend yield (12m)6,46%
Proventos/ação (12m)R$ 3,00
Proventos/ação (média 5a)R$ 1,71
Payout52,53%

Endividamento

Liquidez corrente1,24
Dív. líquida/Patrimônio-0,97
Dív. bruta/Patrimônio0,00
Dív. líquida/EBITDA-0,44

Crescimento

Receita (CAGR 5 anos)13,02%
Lucro (CAGR 5 anos)14,90%

Tamanho

Valor de mercadoR$ 30,01 bi
Valor da firma (EV)R$ 13,88 bi
Nº de ações646.586.000
Volume médio diário (2m)R$ 115,43 mi

Balanço patrimonial

Ativo totalR$ 61,75 bi
Ativo circulanteR$ 36,25 bi
DisponibilidadesR$ 16,13 bi
Dívida brutaR$ 0,00
Dívida líquidaR$ -16,13 bi
Patrimônio líquidoR$ 16,71 bi

Resultados (12 meses)

Receita líquidaR$ 43,42 bi
EBITR$ 35,96 bi
EBITDA (estimado)R$ 36,52 bi
Lucro líquidoR$ 3,69 bi
Último balanço30/09/2026

Histórico oficial (CVM · DFP anual)

2015–2025 · consolidado · R$ correntes

Receita líquida

CAGR 5a +17,0%

Lucro líquido

CAGR 5a +14,9%

Patrimônio líquido

Margem líquida

ROE

Trimestrais (ITR)

4º trimestre derivado do anual (DFP − 1T − 2T − 3T)

Receita trimestral

Lucro trimestral

Ver em tabela
AnoReceitaLucroPatrimônioM. líquidaROE
2025R$ 40,9 biR$ 3,4 biR$ 15,9 bi8,3%21,5%
2024R$ 35,2 biR$ 2,6 biR$ 14,1 bi7,5%18,8%
2023R$ 32,4 biR$ 2,3 biR$ 12,5 bi7,0%18,3%
2022R$ 27,7 biR$ 1,1 biR$ 10,6 bi4,1%10,7%
2021R$ 21,2 biR$ 1,5 biR$ 9,4 bi7,3%16,5%
2020R$ 18,6 biR$ 1,7 biR$ 9,0 bi9,1%18,8%
2019R$ 18,1 biR$ 1,4 biR$ 8,3 bi7,6%16,7%
2018R$ 17,8 biR$ 1,3 biR$ 7,6 bi7,4%17,1%
2017R$ 16,9 biR$ 1,1 biR$ 7,7 bi6,5%14,3%
2016R$ 16,1 biR$ 916 miR$ 7,0 bi5,7%13,1%
2015R$ 15,5 biR$ 1,0 biR$ 6,5 bi6,5%15,5%

Fatos relevantes e comunicados

Publicações oficiais da companhia na CVM — o link abre o documento original no site da CVM.

Últimos proventos (data-com)

Data-comPagamentoTipoR$/ação
23/09/202630/04/2027jrs cap proprio0,5207
22/06/202630/04/2027jrs cap proprio0,5128
31/03/202630/11/2026dividendo0,8861
30/03/202631/12/2027jrs cap proprio0,5423
26/12/202510/04/2026jrs cap proprio0,5376
25/09/202510/04/2026jrs cap proprio0,5338
26/06/202510/04/2026jrs cap proprio0,4832
28/03/2025—jrs cap proprio0,4327
30/12/202428/11/2025jrs cap proprio0,4211
27/09/202410/04/2025jrs cap proprio0,4098
28/06/202410/04/2025jrs cap proprio0,3192
28/03/202428/11/2024dividendo0,0936
28/03/2024—jrs cap proprio0,2994
27/12/202310/04/2024jrs cap proprio0,5302
28/09/2023—jrs cap proprio0,2917
29/06/202310/04/2024jrs cap proprio0,5894
31/10/202231/12/2023jrs cap proprio0,0878
30/08/202211/04/2023jrs cap proprio0,6233
31/03/202230/11/2022dividendo0,0372
31/03/202230/11/2022dividendo0,4103

Do mesmo estilo (Seguradoras)

Outras ações do mesmo subsetor, das mais líquidas para as menos negociadas.

BBSE3R$ 37,33BBSEGURIDADE ON NMP/L 7,89DY 12,1%Graham -27%CXSE3R$ 21,35CAIXA SEGURI ON NMP/L 14,04DY 6,5%Graham -41%IRBR3R$ 60,33IRBBRASIL RE ON NMP/L -33,57DY 2,6%WIZC3R$ 6,35WIZ CO ONP/L 5,15DY 9,9%Graham +85%

Dados de 14/11/2026 · fonte: Fundamentus · indicadores calculados localmente com fórmulas abertas.