PETR445,30▲ 1,34%VALE363,50▼ 0,70%ITUB442,27▲ 1,42%BBDC414,52▲ 1,40%BPAC1154,00▼ 0,26%BBAS315,10▼ 2,45%B3SA314,89▲ 0,88%AXIA348,40▲ 1,89%PETR351,87▲ 1,61%SBSP327,22▲ 1,08%RENT330,07▲ 1,66%EMBJ3112,06▼ 1,05%PRIO363,30▲ 0,00%EQTL334,34▲ 0,73%WEGE351,31▼ 0,66%ABEV315,79▲ 0,25%ITSA413,65▲ 0,59%VBBR330,57▲ 2,17%SUZB354,77▼ 2,27%MGLU37,81▲ 10,47%UGPA332,77▲ 3,31%CPLE315,38▲ 1,52%ENEV326,81▼ 0,70%RDOR335,11▲ 2,54%
domingo, 15 de novembro de 2026

Radar·B3

Análise fundamentalista de ações — tudo aberto, nada atrás de cadeado

Não entende as siglas? Troque para o modo comum e veja tudo em linguagem do dia a dia.

Modo

Ativos → Utilidades Domésticas · Eletrodomésticos

WHRL3

WHIRLPOOL S.A. ON · ON

Pequena empresa

R$ 2,98

fechamento de 13/11/2026

Indicadores recalculados com esta cotação. Rankings e listas do site usam o fechamento do último pregão.

2,9852 sem4,47

Radar do ativo (nota 24/100)

Valor9Cresc.13Rentab.33Saúde48Divid.1924
Valor9/100
  • Δ Graham-48,9% · 0
  • Δ Bazin— · —
  • P/L35,78× · 0
  • P/VP2,30× · 28
Crescimento13/100
  • Lucro 5a (CAGR)-8,8% · 0
  • Receita 5a (CAGR)3,9% · 26
Rentabilidade33/100
  • ROE6,4% · 10
  • ROIC13,9% · 89
  • Margem líquida1,1% · 0
Saúde financeira48/100
  • Dív. líq./PL0,45× · 70
  • Dív. líq./EBITDA0,92× · 74
  • Liquidez corrente0,84× · 0
Dividendos19/100
  • Dividend yield3,7% · 37
  • Payout (faixa saudável 30–80%)139,5% · 0

Cada eixo é a média de indicadores, cada um pontuado de 0 a 100 numa reta entre um valor “ruim” e um “bom” (à direita de cada linha: o valor e a nota). É um resumo para começar o estudo — não uma recomendação.

Valor justo de Graham

R$ 1,52

-48,9%

√(22,5 × LPA 0,08 × VPA 1,29) = R$ 1,52

Benjamin Graham, “O Investidor Inteligente”. Δ = distância da cotação até o valor justo, em % sobre a cotação.

Preço teto de Bazin

—

média 5 anos

sem proventos suficientes nos últimos 5 anos

Décio Bazin, “Faça Fortuna com Ações”. Pelos últimos 12 meses: R$ 1,86. Δ em % sobre a cotação.

Preços-teto por método — cada método tem premissas diferentes e eles discordam entre si; a faixa mostra isso

Graham clássicoR$ 1,52Bazin (proventos de 5 anos)não se aplica: sem proventos suficientes nos últimos 5 anosGraham com crescimentoR$ 0,68PEG de Lynchnão se aplica: exige crescimento esperado positivo (g > 0)Múltiplos com retorno exigidoR$ 0,61cotação R$ 2,98R$ 0R$ 1R$ 1R$ 2R$ 3

Faixa dos 3 métodos que se aplicam: R$ 0,61 a R$ 1,52 · mediana R$ 0,68. A mediana é só um resumo da conta, não uma indicação de preço.

Graham com crescimento

R$ 0,68

-77,2%

LPA 0,08 × (8,5 + 2 × 0,0%) = R$ 0,68

Benjamin Graham, “O Investidor Inteligente” (fórmula com crescimento). Muito sensível ao g escolhido. Δ em % sobre a cotação.

PEG de Lynch

—

não se aplica: exige crescimento esperado positivo (g > 0)

Peter Lynch: preço justo quando P/L = crescimento do lucro (PEG = 1).

Múltiplos com retorno exigido

R$ 0,61

-79,6%

LPA 0,08 × (1 + 0,0%)^5 × P/L 15,3 ÷ (1 + 15,0%)^5 = R$ 0,61

Projeta o LPA, aplica um P/L de saída e traz a valor presente pelo retorno que se exige. Δ em % sobre a cotação.

Premissas desta conta — mude e o mapa recalcula na hora

% a.a.
histórico do lucro (CVM, 6 exercícios de 2020 a 2025): regressão -8,3% e medianas -14,3% a.a. — vale o menor. É o passado, não uma projeção.Trava: lucro cíclico (sobe e desce; o maior exercício é 3,9× o menor): o histórico não é extrapolado, g = 0.
×
mediana dos P/L de dezembro dos últimos exercícios apurados (gráfico mais abaixo)
% a.a.
quanto você exige ganhar por ano — o CDI é a régua mínima (está perto de 14%)
anos
horizonte da projeção do lucro

LPA — 0,08 (12 meses).

Atenção: o lucro de 12 meses está 72% abaixo do último exercício — pode haver item não recorrente; os tetos que partem do LPA herdam isso.

Ponto de partida para o seu estudo — não é recomendação de compra ou venda. Mudar uma premissa muda o resultado, e vários papéis têm lucro que oscila.

Cotação — fechamentos ajustados por desdobramento; escolha o período abaixo

−31,49% no período
média 3,964,512,9814/11/2520/05/2613/11/26

Proventos por ação — total de cada ano (data-com), na base de ação de hoje

2014: R$ 0,72 por ação/cota declarados no ano0,72142015: R$ 0,13 por ação/cota declarados no ano0,13152017: R$ 0,51 por ação/cota declarados no ano0,51172018: R$ 0,14 por ação/cota declarados no ano0,14182019: R$ 0,52 por ação/cota declarados no ano0,52192020: R$ 1,21 por ação/cota declarados no ano1,21202021: R$ 0,59 por ação/cota declarados no ano0,59212022: R$ 0,19 por ação/cota declarados no ano0,19222023: R$ 0,34 por ação/cota declarados no ano0,34232024: R$ 0,38 por ação/cota declarados no ano0,38242025: R$ 0,50 por ação/cota declarados no ano0,50252026: R$ 0,04 por ação/cota declarados no ano0,0426
Se você tivesse investido
R$há
→ R$ 5.023,86 (+402,4%)

R$ 1.000,00 em 01/2007 comprava 465,1 ações a R$ 2,15 → hoje R$ 1.386,05 em cotação + R$ 3.637,81 de proventos no bolso (sem reinvestir).

Réguas — a base não alcança os 235 meses do investimento; cada uma fala do seu trecho:

· CDI · só 140 dos 235 meses (01/2015 → 08/2026): nesse trecho R$ 1.000,00 no CDI virariam R$ 3.022,96 · no papel, R$ 1.927,60.

· IPCA · cobre os 235 meses: só p/ repor a inflação (IPCA) precisaria virar R$ 2.906,17.

Fechamentos oficiais da B3 (COTAHIST), ajustados por desdobramentos, grupamentos e bonificações; passado não garante futuro — não é recomendação.

Valuation

P/L35,78
P/VP2,30
PSR0,37
P/Ativo0,46
P/Capital de giro-4,12
P/EBIT6,44
P/Ativo circ. líq.-2,06
EV/EBIT7,70
EV/EBITDA5,61
LPAR$ 0,08
VPAR$ 1,29
Earnings yield2,68%

Rentabilidade

ROE6,43%
ROIC13,86%
ROA1,28%
Margem bruta16,56%
Margem EBIT5,69%
Margem líquida1,05%
Giro do ativo1,25

Dividendos

Dividend yield (12m)3,74%
Proventos/ação (12m)R$ 0,11
Proventos/ação (média 5a)R$ 0,37
Payout139,50%

Endividamento

Liquidez corrente0,84
Dív. líquida/Patrimônio0,45
Dív. bruta/Patrimônio0,89
Dív. líquida/EBITDA0,92

Crescimento

Receita (CAGR 5 anos)3,88%
Lucro (CAGR 5 anos)-8,84%

Tamanho

Valor de mercadoR$ 4,48 bi
Valor da firma (EV)R$ 5,35 bi
Nº de ações1.502.790.000
Volume médio diário (2m)R$ 18,08 mil

Balanço patrimonial

Ativo totalR$ 9,78 bi
Ativo circulanteR$ 5,65 bi
DisponibilidadesR$ 854,65 mi
Dívida brutaR$ 1,73 bi
Dívida líquidaR$ 876,10 mi
Patrimônio líquidoR$ 1,95 bi

Resultados (12 meses)

Receita líquidaR$ 12,22 bi
EBITR$ 695,36 mi
EBITDA (estimado)R$ 954,44 mi
Lucro líquidoR$ 125,16 mi
Último balanço30/09/2026

Histórico oficial (CVM · DFP anual)

2015–2025 · consolidado · R$ correntes

Receita líquida

CAGR 5a +6,3%

Lucro líquido

CAGR 5a -8,8%

Patrimônio líquido

Margem líquida

ROE

Trimestrais (ITR)

4º trimestre derivado do anual (DFP − 1T − 2T − 3T)

Receita trimestral

Lucro trimestral

Ver em tabela
AnoReceitaLucroPatrimônioM. líquidaROE
2025R$ 12,6 biR$ 449 miR$ 1,8 bi3,6%24,5%
2024R$ 12,9 biR$ 909 miR$ 2,7 bi7,0%33,8%
2023R$ 11,5 biR$ 252 miR$ 2,0 bi2,2%12,9%
2022R$ 10,8 biR$ 417 miR$ 2,2 bi3,9%19,1%
2021R$ 11,4 biR$ 980 miR$ 2,1 bi8,6%46,5%
2020R$ 9,3 biR$ 712 miR$ 1,9 bi7,7%37,0%
2019R$ 7,7 biR$ 1,8 biR$ 3,0 bi22,9%58,8%
2018R$ 6,2 biR$ 181 miR$ 2,2 bi2,9%8,2%
2017R$ 9,5 biR$ 436 miR$ 2,4 bi4,6%19,5%
2016R$ 9,2 biR$ 312 miR$ 2,5 bi3,4%12,9%
2015R$ 9,4 biR$ 287 miR$ 2,5 bi3,1%12,3%

Fatos relevantes e comunicados

Publicações oficiais da companhia na CVM — o link abre o documento original no site da CVM.

Últimos proventos (data-com)

Data-comPagamentoTipoR$/ação
27/04/202612/05/2026dividendo0,0387
15/12/202523/12/2025dividendo0,0729
15/10/202523/10/2025rest cap din0,1996
05/09/202516/09/2025dividendo0,0839
12/06/202525/06/2025dividendo0,0070
12/06/202525/06/2025dividendo0,1156
25/04/202513/05/2025dividendo0,2161
05/12/202417/12/2024dividendo0,1774
13/09/202425/09/2024dividendo0,0158
13/09/202425/09/2024dividendo0,1863
06/12/202318/12/2023dividendo0,1031
06/12/202318/12/2023dividendo0,2373
06/12/202215/12/2022dividendo0,1871
23/11/202107/12/2021dividendo0,0038
23/11/202107/12/2021dividendo0,3897
19/05/202102/06/2021dividendo0,1935
08/12/202017/12/2020dividendo0,2451
16/04/202029/04/2020dividendo0,9676
11/07/201923/07/2019dividendo0,5225
12/12/201821/12/2018dividendo0,1355

Do mesmo estilo (Eletrodomésticos)

Outras ações do mesmo subsetor, das mais líquidas para as menos negociadas.

MGLU3R$ 7,81MAGAZ LUIZA ON NMP/L -894,22DY 1,0%BHIA3R$ 0,68CASAS BAHIA ONP/L -0,05DY 0,0%ALLD3R$ 7,13ALLIED ON NMP/L 5,10DY 14,7%Graham +222%WHRL4R$ 3,04WHIRLPOOL S.A. PNP/L 36,50DY 4,0%Graham -50%UCAS3R$ 0,79UNICASA ON NMP/L -3,15DY 0,0%HETA4R$ 4,81HERCULES S/A PNP/L 5,22DY 0,0%

Dados de 14/11/2026 · fonte: Fundamentus · indicadores calculados localmente com fórmulas abertas.