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BBDC3R$ 13,44
fechamento de 13/11/2026
Indicadores recalculados com esta cotação. Rankings e listas do site usam o fechamento do último pregão.
Radar do ativo (nota 80/100)
- Δ Graham119,1% · 100
- Δ Bazin37,7% · 85
- P/L5,86× · 96
- P/VP0,80× · 88
- Lucro 5a (CAGR)8,4% · 53
- Receita 5a (CAGR)13,1% · 87
- ROE13,6% · 57
- ROIC— · —
- Margem líquida— · —
- Dív. líq./PL— · —
- Dív. líq./EBITDA— · —
- Liquidez corrente— · —
- Dividend yield10,9% · 100
- Payout (faixa saudável 30–80%)64,1% · 100
Cada eixo é a média de indicadores, cada um pontuado de 0 a 100 numa reta entre um valor “ruim” e um “bom” (à direita de cada linha: o valor e a nota). É um resumo para começar o estudo — não uma recomendação.
R$ 29,45
+119,1%
√(22,5 × LPA 2,29 × VPA 16,83) = R$ 29,45
Benjamin Graham, “O Investidor Inteligente”. Δ = distância da cotação até o valor justo, em % sobre a cotação.
R$ 18,50
média 5 anos
+37,7%
proventos médios R$ 1,11/ação ÷ 6% a.a. = R$ 18,50
Décio Bazin, “Faça Fortuna com Ações”. Pelos últimos 12 meses: R$ 24,45. Δ em % sobre a cotação.
Preços-teto por método — cada método tem premissas diferentes e eles discordam entre si; a faixa mostra isso
Faixa dos 4 métodos que se aplicam: R$ 6,03 a R$ 29,45 · mediana R$ 18,98. A mediana é só um resumo da conta, não uma indicação de preço.
R$ 19,47
+44,8%
LPA 2,29 × (8,5 + 2 × 0,0%) = R$ 19,47
Benjamin Graham, “O Investidor Inteligente” (fórmula com crescimento). Muito sensível ao g escolhido. Δ em % sobre a cotação.
—
não se aplica: exige crescimento esperado positivo (g > 0)
Peter Lynch: preço justo quando P/L = crescimento do lucro (PEG = 1).
R$ 6,03
-55,1%
LPA 2,29 × (1 − 5,0%)^5 × P/L 6,8 ÷ (1 + 15,0%)^5 = R$ 6,03
Projeta o LPA, aplica um P/L de saída e traz a valor presente pelo retorno que se exige. Δ em % sobre a cotação.
Premissas desta conta — mude e o mapa recalcula na hora
LPA — 2,29 (12 meses).
LPA: LPA de 12 meses compatível com o último exercício.
Ponto de partida para o seu estudo — não é recomendação de compra ou venda. Mudar uma premissa muda o resultado, e vários papéis têm lucro que oscila.
Cotação — fechamentos ajustados por desdobramento; escolha o período abaixo
Proventos por ação — total de cada ano (data-com), na base de ação de hoje
R$ 1.000,00 em 01/2007 comprava 120,5 ações a R$ 8,30 → hoje R$ 1.620,17 em cotação + R$ 2.558,78 de proventos no bolso (sem reinvestir).
Réguas — a base não alcança os 235 meses do investimento; cada uma fala do seu trecho:
· CDI · só 140 dos 235 meses (01/2015 → 08/2026): nesse trecho R$ 1.000,00 no CDI virariam R$ 3.022,96 · no papel, R$ 1.997,01.
· IPCA · cobre os 235 meses: só p/ repor a inflação (IPCA) precisaria virar R$ 2.906,17.
Fechamentos oficiais da B3 (COTAHIST), ajustados por desdobramentos, grupamentos e bonificações; passado não garante futuro — não é recomendação.
Valuation
Rentabilidade
Dividendos
Endividamento
Crescimento
Tamanho
Balanço patrimonial
Resultados (12 meses)
Histórico oficial (CVM · DFP anual)
2015–2025 · consolidado · R$ correntes
Receita líquida
CAGR 5a +22,4%Lucro líquido
CAGR 5a +8,4%Patrimônio líquido
Margem líquida
ROE
Trimestrais (ITR)
4º trimestre derivado do anual (DFP − 1T − 2T − 3T)
Receita trimestral
Lucro trimestral
Ver em tabela
| Ano | Receita | Lucro | Patrimônio | M. líquida | ROE |
|---|---|---|---|---|---|
| 2025 | R$ 270,2 bi | R$ 23,7 bi | R$ 178,9 bi | 8,8% | 13,3% |
| 2024 | R$ 213,2 bi | R$ 17,3 bi | R$ 168,9 bi | 8,1% | 10,2% |
| 2023 | R$ 224,5 bi | R$ 14,3 bi | R$ 167,0 bi | 6,3% | 8,6% |
| 2022 | R$ 205,9 bi | R$ 21,0 bi | R$ 158,7 bi | 10,2% | 13,3% |
| 2021 | R$ 125,4 bi | R$ 23,2 bi | R$ 150,2 bi | 18,5% | 15,5% |
| 2020 | R$ 98,4 bi | R$ 15,8 bi | R$ 146,1 bi | 16,1% | 10,9% |
| 2019 | R$ 124,3 bi | R$ 21,0 bi | R$ 135,5 bi | 16,9% | 15,6% |
| 2018 | R$ 112,5 bi | R$ 16,6 bi | R$ 124,7 bi | 14,7% | 13,3% |
| 2017 | R$ 137,8 bi | R$ 17,1 bi | R$ 117,7 bi | 12,4% | 14,6% |
| 2016 | R$ 162,9 bi | R$ 17,9 bi | R$ 105,5 bi | 11,0% | 17,0% |
| 2015 | R$ 114,6 bi | R$ 18,1 bi | R$ 90,9 bi | 15,8% | 20,0% |
Fatos relevantes e comunicados
Publicações oficiais da companhia na CVM — o link abre o documento original no site da CVM.
- 22/10/2026fato relevanteRenovação do Programa de Recompra de Ações de própria emissão ↗
- 22/10/2026comunicadoReport On Economic and Financial Analysis ↗
- 22/10/2026comunicadoBradesco 3T26 - Apresentação Resultados ↗
- 13/10/2026comunicado(sem assunto) ↗
- 08/10/2026fato relevanteHomologação do Aumento de Capital pelo Banco Central do Brasil, com a consequente atualização do Fato Relevante de 30 de setembro de 2026, que declara Juros sobre o Capital Próprio ↗
- 30/09/2026fato relevantePagamento de juros sobre o capital próprio intermediários ↗
- 30/09/2026comunicadoLeilão de Sobras de Ações não subscritas no Aumento do Capital Social com subscrição de Novas Ações ↗
- 25/08/2026comunicadoEsclarecimento sobre questionamentos da CVM/B3 ↗
- 05/08/2026comunicadoReport on Economic and Financial Analysis ↗
- 05/08/2026comunicadoReport on Economic and Financial Analysis ↗
Últimos proventos (data-com)
| Data-com | Pagamento | Tipo | R$/ação |
|---|---|---|---|
| 03/11/2026 | 01/12/2026 | jrs cap proprio | 0,0172 |
| 13/10/2026 | 30/04/2027 | jrs cap proprio | 0,3239 |
| 01/10/2026 | 03/11/2026 | jrs cap proprio | 0,0172 |
| 01/09/2026 | 01/10/2026 | jrs cap proprio | 0,0172 |
| 03/08/2026 | 01/09/2026 | jrs cap proprio | 0,0172 |
| 03/07/2026 | 15/09/2026 | jrs cap proprio | 0,3154 |
| 01/07/2026 | 03/08/2026 | jrs cap proprio | 0,0172 |
| 01/06/2026 | 01/07/2026 | jrs cap proprio | 0,0172 |
| 04/05/2026 | 01/06/2026 | jrs cap proprio | 0,0172 |
| 06/04/2026 | 15/09/2026 | jrs cap proprio | 0,2703 |
| 01/04/2026 | 04/05/2026 | jrs cap proprio | 0,0172 |
| 02/03/2026 | 01/04/2026 | jrs cap proprio | 0,0172 |
| 02/02/2026 | 02/03/2026 | jrs cap proprio | 0,0172 |
| 02/01/2026 | 02/02/2026 | jrs cap proprio | 0,0172 |
| 29/12/2025 | 31/07/2026 | jrs cap proprio | 0,3512 |
| 01/12/2025 | 02/01/2026 | jrs cap proprio | 0,0172 |
| 03/11/2025 | 01/12/2025 | jrs cap proprio | 0,0172 |
| 01/10/2025 | 03/11/2025 | jrs cap proprio | 0,0172 |
| 29/09/2025 | — | jrs cap proprio | 0,2701 |
| 01/09/2025 | 01/10/2025 | jrs cap proprio | 0,0172 |
Do mesmo estilo (Bancos)
Outras ações do mesmo subsetor, das mais líquidas para as menos negociadas.
ITUB4R$ 42,27ITAUUNIBANCO PN N1P/L 9,96DY 7,5%Graham +3%
BBDC4R$ 14,52BANCO BRADESCO S.A. PN N1P/L 6,33DY 11,1%Graham +103%
BPAC11R$ 54,00BTGP BANCO UNTP/L 11,08DY 2,6%Graham -11%
BBAS3R$ 15,10BANCO DO BRASIL S.A. ONP/L 6,83DY 4,5%Graham +163%
ITSA4R$ 13,65ITAÚSA PN N1P/L 8,09DY 8,4%Graham +34%
SANB11R$ 28,40SANTANDER UNTP/L 7,61DY 7,6%Graham +66%Dados de 14/11/2026 · fonte: Fundamentus · indicadores calculados localmente com fórmulas abertas.