PETR445,30▲ 1,34%VALE363,50▼ 0,70%ITUB442,27▲ 1,42%BBDC414,52▲ 1,40%BPAC1154,00▼ 0,26%BBAS315,10▼ 2,45%B3SA314,89▲ 0,88%AXIA348,40▲ 1,89%PETR351,87▲ 1,61%SBSP327,22▲ 1,08%RENT330,07▲ 1,66%EMBJ3112,06▼ 1,05%PRIO363,30▲ 0,00%EQTL334,34▲ 0,73%WEGE351,31▼ 0,66%ABEV315,79▲ 0,25%ITSA413,65▲ 0,59%VBBR330,57▲ 2,17%SUZB354,77▼ 2,27%MGLU37,81▲ 10,47%UGPA332,77▲ 3,31%CPLE315,38▲ 1,52%ENEV326,81▼ 0,70%RDOR335,11▲ 2,54%
domingo, 15 de novembro de 2026

Radar·B3

Análise fundamentalista de ações — tudo aberto, nada atrás de cadeado

Não entende as siglas? Troque para o modo comum e veja tudo em linguagem do dia a dia.

Modo

Ativos → Intermediários Financeiros · Bancos

BEES3

BANESTES S/A ON · ON

Pequena empresa

R$ 9,52

fechamento de 13/11/2026

Indicadores recalculados com esta cotação. Rankings e listas do site usam o fechamento do último pregão.

7,1552 sem10,12

Radar do ativo (nota 72/100)

Valor65Cresc.51Rentab.76Saúde—Divid.9672
Valor65/100
  • Δ Graham48,7% · 61
  • Δ Bazin5,2% · 44
  • P/L7,89× · 86
  • P/VP1,29× · 68
Crescimento51/100
  • Lucro 5a (CAGR)8,9% · 56
  • Receita 5a (CAGR)6,9% · 46
Rentabilidade76/100
  • ROE16,4% · 76
  • ROIC— · —
  • Margem líquida— · —
Saúde financeira—/100
  • Dív. líq./PL— · —
  • Dív. líq./EBITDA— · —
  • Liquidez corrente— · —
Dividendos96/100
  • Dividend yield9,1% · 91
  • Payout (faixa saudável 30–80%)71,8% · 100

Cada eixo é a média de indicadores, cada um pontuado de 0 a 100 numa reta entre um valor “ruim” e um “bom” (à direita de cada linha: o valor e a nota). É um resumo para começar o estudo — não uma recomendação.

Valor justo de Graham

R$ 14,16

+48,7%

√(22,5 × LPA 1,21 × VPA 7,36) = R$ 14,16

Benjamin Graham, “O Investidor Inteligente”. Δ = distância da cotação até o valor justo, em % sobre a cotação.

Preço teto de Bazin

R$ 10,01

média 5 anos

+5,2%

proventos médios R$ 0,60/ação ÷ 6% a.a. = R$ 10,01

Décio Bazin, “Faça Fortuna com Ações”. Pelos últimos 12 meses: R$ 14,49. Δ em % sobre a cotação.

Preços-teto por método — cada método tem premissas diferentes e eles discordam entre si; a faixa mostra isso

Graham clássicoR$ 14,16Bazin (proventos de 5 anos)R$ 10,01Graham com crescimentoR$ 34,49PEG de LynchR$ 12,10Múltiplos com retorno exigidoR$ 5,84cotação R$ 9,52R$ 0R$ 9R$ 17R$ 26R$ 34

Faixa dos 5 métodos que se aplicam: R$ 5,84 a R$ 34,49 · mediana R$ 12,10. A mediana é só um resumo da conta, não uma indicação de preço.

Graham com crescimento

R$ 34,49

+262,2%

LPA 1,21 × (8,5 + 2 × 10,0%) = R$ 34,49

Benjamin Graham, “O Investidor Inteligente” (fórmula com crescimento). Muito sensível ao g escolhido. Δ em % sobre a cotação.

PEG de Lynch

R$ 12,10

+27,1%

LPA 1,21 × g 10,0% (PEG = 1) = R$ 12,10

Peter Lynch: preço justo quando P/L = crescimento do lucro (PEG = 1). Δ em % sobre a cotação.

Múltiplos com retorno exigido

R$ 5,84

-38,7%

LPA 1,21 × (1 + 10,0%)^5 × P/L 6,0 ÷ (1 + 15,0%)^5 = R$ 5,84

Projeta o LPA, aplica um P/L de saída e traz a valor presente pelo retorno que se exige. Δ em % sobre a cotação.

Premissas desta conta — mude e o mapa recalcula na hora

% a.a.
histórico do lucro (CVM, 6 exercícios de 2020 a 2025): regressão 11,9% e medianas 13,8% a.a. — vale o menor. É o passado, não uma projeção.Trava: g limitado a +10% a.a. (crescimento passado raramente se repete acima disso).
×
mediana dos P/L de dezembro dos últimos exercícios apurados (gráfico mais abaixo)
% a.a.
quanto você exige ganhar por ano — o CDI é a régua mínima (está perto de 14%)
anos
horizonte da projeção do lucro

LPA — 1,21 (12 meses).

LPA: LPA de 12 meses compatível com o último exercício.

Ponto de partida para o seu estudo — não é recomendação de compra ou venda. Mudar uma premissa muda o resultado, e vários papéis têm lucro que oscila.

Cotação — fechamentos ajustados por desdobramento; escolha o período abaixo

+22,05% no período
média 8,687,8010,159,5214/11/2520/05/2613/11/26

Proventos por ação — total de cada ano (data-com), na base de ação de hoje

2015: R$ 0,15 por ação/cota declarados no ano0,15152016: R$ 0,18 por ação/cota declarados no ano0,18162017: R$ 0,18 por ação/cota declarados no ano0,18172018: R$ 0,23 por ação/cota declarados no ano0,23182019: R$ 0,27 por ação/cota declarados no ano0,27192020: R$ 0,19 por ação/cota declarados no ano0,19202021: R$ 0,31 por ação/cota declarados no ano0,31212022: R$ 0,53 por ação/cota declarados no ano0,53222023: R$ 0,58 por ação/cota declarados no ano0,58232024: R$ 0,60 por ação/cota declarados no ano0,60242025: R$ 0,68 por ação/cota declarados no ano0,68252026: R$ 0,54 por ação/cota declarados no ano0,5426
Se você tivesse investido
R$há
→ R$ 4.654,66 (+365,5%)

R$ 1.000,00 em 01/2007 comprava 297,3 ações a R$ 3,36 → hoje R$ 2.830,27 em cotação + R$ 1.824,39 de proventos no bolso (sem reinvestir).

Réguas — a base não alcança os 235 meses do investimento; cada uma fala do seu trecho:

· CDI · só 140 dos 235 meses (01/2015 → 08/2026): nesse trecho R$ 1.000,00 no CDI virariam R$ 3.022,96 · no papel, R$ 7.879,25.

· IPCA · cobre os 235 meses: só p/ repor a inflação (IPCA) precisaria virar R$ 2.906,17.

Fechamentos oficiais da B3 (COTAHIST), ajustados por desdobramentos, grupamentos e bonificações; passado não garante futuro — não é recomendação.

Valuation

P/L7,89
P/VP1,29
PSR—
P/Ativo—
P/Capital de giro—
P/EBIT—
P/Ativo circ. líq.—
EV/EBIT—
EV/EBITDA—
LPAR$ 1,21
VPAR$ 7,36
Earnings yield12,71%

Rentabilidade

ROE16,40%
ROIC—
ROA0,96%
Margem bruta—
Margem EBIT—
Margem líquida—
Giro do ativo—

Dividendos

Dividend yield (12m)9,13%
Proventos/ação (12m)R$ 0,87
Proventos/ação (média 5a)R$ 0,60
Payout71,83%

Endividamento

Liquidez corrente—
Dív. líquida/Patrimônio—
Dív. bruta/Patrimônio—
Dív. líquida/EBITDA—

Crescimento

Receita (CAGR 5 anos)6,94%
Lucro (CAGR 5 anos)8,93%

Tamanho

Valor de mercadoR$ 3,31 bi
Valor da firma (EV)—
Nº de ações347.504.000
Volume médio diário (2m)R$ 115,47 mil

Balanço patrimonial

Ativo totalR$ 43,57 bi
Ativo circulante—
Disponibilidades—
Dívida bruta—
Dívida líquida—
Patrimônio líquidoR$ 2,56 bi

Resultados (12 meses)

Receita líquida—
EBIT—
EBITDA (estimado)—
Lucro líquidoR$ 419,29 mi
Último balanço30/09/2026

Histórico oficial (CVM · DFP anual)

2015–2025 · consolidado · R$ correntes

Receita líquida

CAGR 5a +28,7%

Lucro líquido

CAGR 5a +8,9%

Patrimônio líquido

Margem líquida

ROE

Trimestrais (ITR)

4º trimestre derivado do anual (DFP − 1T − 2T − 3T)

Receita trimestral

Lucro trimestral

Ver em tabela
AnoReceitaLucroPatrimônioM. líquidaROE
2025R$ 5,5 biR$ 340 miR$ 2,4 bi6,2%14,0%
2024R$ 4,6 biR$ 429 miR$ 2,3 bi9,3%18,5%
2023R$ 5,1 biR$ 324 miR$ 2,1 bi6,3%15,3%
2022R$ 4,8 biR$ 346 miR$ 2,0 bi7,2%17,4%
2021R$ 2,1 biR$ 231 miR$ 1,8 bi10,9%12,6%
2020R$ 1,5 biR$ 222 miR$ 1,7 bi14,4%13,2%
2019R$ 2,1 biR$ 215 miR$ 1,6 bi10,2%13,5%
2018R$ 2,2 biR$ 154 miR$ 1,5 bi7,1%10,4%
2017R$ 2,7 biR$ 167 miR$ 1,4 bi6,3%12,1%
2016R$ 2,9 biR$ 146 miR$ 1,3 bi5,0%11,5%
2015R$ 2,2 biR$ 156 miR$ 1,2 bi7,0%13,3%

Fatos relevantes e comunicados

Publicações oficiais da companhia na CVM — o link abre o documento original no site da CVM.

Últimos proventos (data-com)

Data-comPagamentoTipoR$/ação
03/11/202601/12/2026jrs cap proprio0,0288
01/10/202603/11/2026jrs cap proprio0,0288
01/10/202614/10/2026jrs cap proprio0,0738
01/09/202601/10/2026jrs cap proprio0,0288
03/08/202601/09/2026jrs cap proprio0,0288
02/07/202620/07/2026jrs cap proprio0,0729
01/07/202603/08/2026jrs cap proprio0,0288
01/06/202601/07/2026jrs cap proprio0,0288
04/05/202601/06/2026jrs cap proprio0,0288
01/04/202604/05/2026jrs cap proprio0,0288
26/03/202613/04/2026jrs cap proprio0,0745
02/03/202601/04/2026jrs cap proprio0,0288
02/02/202602/03/2026jrs cap proprio0,0288
02/01/202602/02/2026jrs cap proprio0,0288
18/12/202530/12/2025dividendo0,0863
18/12/202530/12/2025jrs cap proprio0,2211
01/12/202502/01/2026jrs cap proprio0,0237
03/11/202501/12/2025jrs cap proprio0,0237
01/10/202503/11/2025jrs cap proprio0,0237
01/09/202501/10/2025jrs cap proprio0,0237

Do mesmo estilo (Bancos)

Outras ações do mesmo subsetor, das mais líquidas para as menos negociadas.

ITUB4R$ 42,27ITAUUNIBANCO PN N1P/L 9,96DY 7,5%Graham +3%BBDC4R$ 14,52BANCO BRADESCO S.A. PN N1P/L 6,33DY 11,1%Graham +103%BPAC11R$ 54,00BTGP BANCO UNTP/L 11,08DY 2,6%Graham -11%BBAS3R$ 15,10BANCO DO BRASIL S.A. ONP/L 6,83DY 4,5%Graham +163%ITSA4R$ 13,65ITAÚSA PN N1P/L 8,09DY 8,4%Graham +34%BBDC3R$ 13,44BANCO BRADESCO S.A. ON N1P/L 5,86DY 10,9%Graham +119%

Dados de 14/11/2026 · fonte: Fundamentus · indicadores calculados localmente com fórmulas abertas.