PETR445,30▲ 1,34%VALE363,50▼ 0,70%ITUB442,27▲ 1,42%BBDC414,52▲ 1,40%BPAC1154,00▼ 0,26%BBAS315,10▼ 2,45%B3SA314,89▲ 0,88%AXIA348,40▲ 1,89%PETR351,87▲ 1,61%SBSP327,22▲ 1,08%RENT330,07▲ 1,66%EMBJ3112,06▼ 1,05%PRIO363,30▲ 0,00%EQTL334,34▲ 0,73%WEGE351,31▼ 0,66%ABEV315,79▲ 0,25%ITSA413,65▲ 0,59%VBBR330,57▲ 2,17%SUZB354,77▼ 2,27%MGLU37,81▲ 10,47%UGPA332,77▲ 3,31%CPLE315,38▲ 1,52%ENEV326,81▼ 0,70%RDOR335,11▲ 2,54%
domingo, 15 de novembro de 2026

Radar·B3

Análise fundamentalista de ações — tudo aberto, nada atrás de cadeado

Não entende as siglas? Troque para o modo comum e veja tudo em linguagem do dia a dia.

Modo

Ativos → Intermediários Financeiros · Bancos

BRSR6

BANRISUL S/A PNB · PNB

Média empresa

R$ 12,76

fechamento de 13/11/2026

Indicadores recalculados com esta cotação. Rankings e listas do site usam o fechamento do último pregão.

12,2652 sem18,87

Radar do ativo (nota 80/100)

Valor96Cresc.79Rentab.45Saúde—Divid.10080
Valor96/100
  • Δ Graham261,6% · 100
  • Δ Bazin38,4% · 86
  • P/L3,83× · 100
  • P/VP0,45× · 100
Crescimento79/100
  • Lucro 5a (CAGR)22,6% · 100
  • Receita 5a (CAGR)8,7% · 58
Rentabilidade45/100
  • ROE11,7% · 45
  • ROIC— · —
  • Margem líquida— · —
Saúde financeira—/100
  • Dív. líq./PL— · —
  • Dív. líq./EBITDA— · —
  • Liquidez corrente— · —
Dividendos100/100
  • Dividend yield12,1% · 100
  • Payout (faixa saudável 30–80%)46,2% · 100

Cada eixo é a média de indicadores, cada um pontuado de 0 a 100 numa reta entre um valor “ruim” e um “bom” (à direita de cada linha: o valor e a nota). É um resumo para começar o estudo — não uma recomendação.

Valor justo de Graham

R$ 46,15

+261,6%

√(22,5 × LPA 3,33 × VPA 28,42) = R$ 46,15

Benjamin Graham, “O Investidor Inteligente”. Δ = distância da cotação até o valor justo, em % sobre a cotação.

Preço teto de Bazin

R$ 17,66

média 5 anos

+38,4%

proventos médios R$ 1,06/ação ÷ 6% a.a. = R$ 17,66

Décio Bazin, “Faça Fortuna com Ações”. Pelos últimos 12 meses: R$ 25,64. Δ em % sobre a cotação.

Preços-teto por método — cada método tem premissas diferentes e eles discordam entre si; a faixa mostra isso

Graham clássicoR$ 46,15Bazin (proventos de 5 anos)R$ 17,66Graham com crescimentoR$ 28,31PEG de Lynchnão se aplica: exige crescimento esperado positivo (g > 0)Múltiplos com retorno exigidoR$ 7,80cotação R$ 12,76R$ 0R$ 12R$ 23R$ 35R$ 46

Faixa dos 4 métodos que se aplicam: R$ 7,80 a R$ 46,15 · mediana R$ 22,98. A mediana é só um resumo da conta, não uma indicação de preço.

Graham com crescimento

R$ 28,31

+121,8%

LPA 3,33 × (8,5 + 2 × 0,0%) = R$ 28,31

Benjamin Graham, “O Investidor Inteligente” (fórmula com crescimento). Muito sensível ao g escolhido. Δ em % sobre a cotação.

PEG de Lynch

—

não se aplica: exige crescimento esperado positivo (g > 0)

Peter Lynch: preço justo quando P/L = crescimento do lucro (PEG = 1).

Múltiplos com retorno exigido

R$ 7,80

-38,9%

LPA 3,33 × (1 + 0,0%)^5 × P/L 4,7 ÷ (1 + 15,0%)^5 = R$ 7,80

Projeta o LPA, aplica um P/L de saída e traz a valor presente pelo retorno que se exige. Δ em % sobre a cotação.

Premissas desta conta — mude e o mapa recalcula na hora

% a.a.
histórico do lucro (CVM, 6 exercícios de 2020 a 2025): regressão 12,3% e medianas 6,3% a.a. — vale o menor. É o passado, não uma projeção.Trava: o lucro dos últimos 12 meses está 21% abaixo do último exercício: não se projeta crescimento sobre queda recente.
×
mediana dos P/L de dezembro dos últimos exercícios apurados (gráfico mais abaixo)
% a.a.
quanto você exige ganhar por ano — o CDI é a régua mínima (está perto de 14%)
anos
horizonte da projeção do lucro

LPA — 3,33 (12 meses).

LPA: LPA de 12 meses compatível com o último exercício.

Ponto de partida para o seu estudo — não é recomendação de compra ou venda. Mudar uma premissa muda o resultado, e vários papéis têm lucro que oscila.

Cotação — fechamentos ajustados por desdobramento; escolha o período abaixo

−9,76% no período
média 15,5512,2619,1512,7614/11/2520/05/2613/11/26

Proventos por ação — total de cada ano (data-com), na base de ação de hoje

2015: R$ 0,90 por ação/cota declarados no ano0,90152016: R$ 0,61 por ação/cota declarados no ano0,61162017: R$ 0,72 por ação/cota declarados no ano0,72172018: R$ 1,35 por ação/cota declarados no ano1,35182019: R$ 1,24 por ação/cota declarados no ano1,24192020: R$ 0,66 por ação/cota declarados no ano0,66202021: R$ 0,95 por ação/cota declarados no ano0,95212022: R$ 0,88 por ação/cota declarados no ano0,88222023: R$ 0,92 por ação/cota declarados no ano0,92232024: R$ 1,00 por ação/cota declarados no ano1,00242025: R$ 1,60 por ação/cota declarados no ano1,60252026: R$ 0,73 por ação/cota declarados no ano0,7326
Se você tivesse investido
R$há
→ R$ 2.502,02 (+150,2%)

R$ 1.000,00 em 09/2007 comprava 82 ações a R$ 12,20 → hoje R$ 1.045,90 em cotação + R$ 1.456,11 de proventos no bolso (sem reinvestir).

Réguas — a base não alcança os 227 meses do investimento; cada uma fala do seu trecho:

· CDI · só 140 dos 227 meses (01/2015 → 08/2026): nesse trecho R$ 1.000,00 no CDI virariam R$ 3.022,96 · no papel, R$ 1.736,39.

· IPCA · cobre os 227 meses: só p/ repor a inflação (IPCA) precisaria virar R$ 2.834,26.

Fechamentos oficiais da B3 (COTAHIST), ajustados por desdobramentos, grupamentos e bonificações; passado não garante futuro — não é recomendação.

Valuation

P/L3,83
P/VP0,45
PSR—
P/Ativo—
P/Capital de giro—
P/EBIT—
P/Ativo circ. líq.—
EV/EBIT—
EV/EBITDA—
LPAR$ 3,33
VPAR$ 28,42
Earnings yield26,10%

Rentabilidade

ROE11,71%
ROIC—
ROA0,78%
Margem bruta—
Margem EBIT—
Margem líquida—
Giro do ativo—

Dividendos

Dividend yield (12m)12,05%
Proventos/ação (12m)R$ 1,54
Proventos/ação (média 5a)R$ 1,06
Payout46,19%

Endividamento

Liquidez corrente—
Dív. líquida/Patrimônio—
Dív. bruta/Patrimônio—
Dív. líquida/EBITDA—

Crescimento

Receita (CAGR 5 anos)8,69%
Lucro (CAGR 5 anos)22,57%

Tamanho

Valor de mercadoR$ 5,22 bi
Valor da firma (EV)—
Nº de ações408.974.000
Volume médio diário (2m)R$ 39,39 mi

Balanço patrimonial

Ativo totalR$ 174,67 bi
Ativo circulante—
Disponibilidades—
Dívida bruta—
Dívida líquida—
Patrimônio líquidoR$ 11,62 bi

Resultados (12 meses)

Receita líquida—
EBIT—
EBITDA (estimado)—
Lucro líquidoR$ 1,36 bi
Último balanço30/09/2026

Histórico oficial (CVM · DFP anual)

2015–2025 · consolidado · R$ correntes

Receita líquida

CAGR 5a +24,1%

Lucro líquido

CAGR 5a +22,6%

Patrimônio líquido

Margem líquida

ROE

Trimestrais (ITR)

4º trimestre derivado do anual (DFP − 1T − 2T − 3T)

Receita trimestral

Lucro trimestral

Ver em tabela
AnoReceitaLucroPatrimônioM. líquidaROE
2025R$ 21,7 biR$ 1,7 biR$ 11,5 bi7,9%15,0%
2024R$ 16,4 biR$ 727 miR$ 10,4 bi4,4%7,0%
2023R$ 14,9 biR$ 1,0 biR$ 9,9 bi6,8%10,3%
2022R$ 13,0 biR$ 842 miR$ 9,5 bi6,5%8,8%
2021R$ 7,7 biR$ 1,1 biR$ 9,1 bi14,1%11,9%
2020R$ 7,4 biR$ 620 miR$ 8,3 bi8,4%7,5%
2019R$ 8,1 biR$ 1,3 biR$ 7,8 bi15,7%16,3%
2018R$ 8,5 biR$ 908 miR$ 7,4 bi10,7%12,3%
2017R$ 9,3 biR$ 1,1 biR$ 7,4 bi11,8%14,9%
2016R$ 10,5 biR$ 728 miR$ 6,7 bi7,0%10,8%
2015R$ 9,7 biR$ 880 miR$ 6,5 bi9,1%13,6%

Fatos relevantes e comunicados

Publicações oficiais da companhia na CVM — o link abre o documento original no site da CVM.

Últimos proventos (data-com)

Data-comPagamentoTipoR$/ação
11/09/202628/09/2026jrs cap proprio0,2201
12/06/202626/06/2026jrs cap proprio0,2201
04/05/202618/05/2026dividendo0,0709
13/03/202626/03/2026jrs cap proprio0,2201
26/12/202509/01/2026jrs cap proprio0,4401
12/12/202522/12/2025jrs cap proprio0,3668
12/09/202529/09/2025jrs cap proprio0,2690
12/06/202526/06/2025jrs cap proprio0,2201
05/05/202516/05/2025dividendo0,0870
14/03/202526/03/2025jrs cap proprio0,2201
18/12/202430/12/2024jrs cap proprio0,2005
29/11/202411/12/2024jrs cap proprio0,2445
12/09/202427/09/2024jrs cap proprio0,1223
14/06/202427/06/2024jrs cap proprio0,1223
30/04/202417/05/2024dividendo0,1831
15/03/202427/03/2024jrs cap proprio0,1223
13/09/202329/09/2023jrs cap proprio0,1716
14/06/202329/06/2023jrs cap proprio0,3426
03/05/202319/05/2023dividendo0,0363
15/03/202330/03/2023jrs cap proprio0,3668

Do mesmo estilo (Bancos)

Outras ações do mesmo subsetor, das mais líquidas para as menos negociadas.

ITUB4R$ 42,27ITAUUNIBANCO PN N1P/L 9,96DY 7,5%Graham +3%BBDC4R$ 14,52BANCO BRADESCO S.A. PN N1P/L 6,33DY 11,1%Graham +103%BPAC11R$ 54,00BTGP BANCO UNTP/L 11,08DY 2,6%Graham -11%BBAS3R$ 15,10BANCO DO BRASIL S.A. ONP/L 6,83DY 4,5%Graham +163%ITSA4R$ 13,65ITAÚSA PN N1P/L 8,09DY 8,4%Graham +34%BBDC3R$ 13,44BANCO BRADESCO S.A. ON N1P/L 5,86DY 10,9%Graham +119%

Dados de 14/11/2026 · fonte: Fundamentus · indicadores calculados localmente com fórmulas abertas.