PETR445,30▲ 1,34%VALE363,50▼ 0,70%ITUB442,27▲ 1,42%BBDC414,52▲ 1,40%BPAC1154,00▼ 0,26%BBAS315,10▼ 2,45%B3SA314,89▲ 0,88%AXIA348,40▲ 1,89%PETR351,87▲ 1,61%SBSP327,22▲ 1,08%RENT330,07▲ 1,66%EMBJ3112,06▼ 1,05%PRIO363,30▲ 0,00%EQTL334,34▲ 0,73%WEGE351,31▼ 0,66%ABEV315,79▲ 0,25%ITSA413,65▲ 0,59%VBBR330,57▲ 2,17%SUZB354,77▼ 2,27%MGLU37,81▲ 10,47%UGPA332,77▲ 3,31%CPLE315,38▲ 1,52%ENEV326,81▼ 0,70%RDOR335,11▲ 2,54%
domingo, 15 de novembro de 2026

Radar·B3

Análise fundamentalista de ações — tudo aberto, nada atrás de cadeado

Não entende as siglas? Troque para o modo comum e veja tudo em linguagem do dia a dia.

Modo

Ativos → Diversos · Aluguel de carros

ARML3

ARMAC ON NM · ON NM

Pequena empresa

R$ 4,02

fechamento de 13/11/2026

Indicadores recalculados com esta cotação. Rankings e listas do site usam o fechamento do último pregão.

2,8052 sem7,06

Radar do ativo (nota 50/100)

Valor52Cresc.100Rentab.19Saúde29Divid.5050
Valor52/100
  • Δ Graham6,3% · 28
  • Δ Bazin36,5% · 83
  • P/L21,70× · 17
  • P/VP0,94× · 82
Crescimento100/100
  • Lucro 5a (CAGR)30,8% · 100
  • Receita 5a (CAGR)25,2% · 100
Rentabilidade19/100
  • ROE4,3% · 0
  • ROIC9,8% · 48
  • Margem líquida4,7% · 10
Saúde financeira29/100
  • Dív. líq./PL1,67× · 0
  • Dív. líq./EBITDA3,01× · 14
  • Liquidez corrente2,08× · 72
Dividendos50/100
  • Dividend yield10,1% · 100
  • Payout (faixa saudável 30–80%)212,9% · 0

Cada eixo é a média de indicadores, cada um pontuado de 0 a 100 numa reta entre um valor “ruim” e um “bom” (à direita de cada linha: o valor e a nota). É um resumo para começar o estudo — não uma recomendação.

Valor justo de Graham

R$ 4,27

+6,3%

√(22,5 × LPA 0,19 × VPA 4,27) = R$ 4,27

Benjamin Graham, “O Investidor Inteligente”. Δ = distância da cotação até o valor justo, em % sobre a cotação.

Preço teto de Bazin

R$ 5,49

média 5 anos

+36,5%

proventos médios R$ 0,33/ação ÷ 6% a.a. = R$ 5,49

Décio Bazin, “Faça Fortuna com Ações”. Pelos últimos 12 meses: R$ 6,74. Δ em % sobre a cotação.

Preços-teto por método — cada método tem premissas diferentes e eles discordam entre si; a faixa mostra isso

Graham clássicoR$ 4,27Bazin (proventos de 5 anos)R$ 5,49Graham com crescimentoR$ 1,62PEG de Lynchnão se aplica: exige crescimento esperado positivo (g > 0)Múltiplos com retorno exigidoR$ 2,52cotação R$ 4,02R$ 0R$ 1R$ 3R$ 4R$ 5

Faixa dos 4 métodos que se aplicam: R$ 1,62 a R$ 5,49 · mediana R$ 3,39. A mediana é só um resumo da conta, não uma indicação de preço.

Graham com crescimento

R$ 1,62

-59,8%

LPA 0,19 × (8,5 + 2 × 0,0%) = R$ 1,62

Benjamin Graham, “O Investidor Inteligente” (fórmula com crescimento). Muito sensível ao g escolhido. Δ em % sobre a cotação.

PEG de Lynch

—

não se aplica: exige crescimento esperado positivo (g > 0)

Peter Lynch: preço justo quando P/L = crescimento do lucro (PEG = 1).

Múltiplos com retorno exigido

R$ 2,52

-37,4%

LPA 0,19 × (1 + 0,0%)^5 × P/L 26,6 ÷ (1 + 15,0%)^5 = R$ 2,52

Projeta o LPA, aplica um P/L de saída e traz a valor presente pelo retorno que se exige. Δ em % sobre a cotação.

Premissas desta conta — mude e o mapa recalcula na hora

% a.a.
histórico do lucro (CVM, 6 exercícios de 2020 a 2025): regressão 33,2% e medianas 41,1% a.a. — vale o menor. É o passado, não uma projeção.Trava: lucro cíclico (sobe e desce; o maior exercício é 9,7× o menor): o histórico não é extrapolado, g = 0.
×
mediana dos P/L de dezembro dos últimos exercícios apurados (gráfico mais abaixo)
% a.a.
quanto você exige ganhar por ano — o CDI é a régua mínima (está perto de 14%)
anos
horizonte da projeção do lucro

LPA — 0,19 (12 meses).

LPA: LPA de 12 meses compatível com o último exercício.

Ponto de partida para o seu estudo — não é recomendação de compra ou venda. Mudar uma premissa muda o resultado, e vários papéis têm lucro que oscila.

Cotação — fechamentos ajustados por desdobramento; escolha o período abaixo

−10,07% no período
média 4,262,807,064,0214/11/2520/05/2613/11/26

Proventos por ação — total de cada ano (data-com), na base de ação de hoje

2021: R$ 0,07 por ação/cota declarados no ano0,07212022: R$ 0,41 por ação/cota declarados no ano0,41222023: R$ 0,24 por ação/cota declarados no ano0,24232024: R$ 0,32 por ação/cota declarados no ano0,32242025: R$ 0,21 por ação/cota declarados no ano0,21252026: R$ 0,40 por ação/cota declarados no ano0,4026
Se você tivesse investido
R$há
→ R$ 257,69 (-74,2%)

R$ 1.000,00 em 07/2021 comprava 45,5 ações a R$ 21,99 → hoje R$ 182,81 em cotação + R$ 74,88 de proventos no bolso (sem reinvestir).

Réguas nos mesmos 61 meses: CDI teria virado R$ 1.808,82 · só p/ repor a inflação (IPCA) precisaria virar R$ 1.310,34.

Fechamentos oficiais da B3 (COTAHIST), ajustados por desdobramentos, grupamentos e bonificações; passado não garante futuro — não é recomendação.

Valuation

P/L21,70
P/VP0,94
PSR0,66
P/Ativo0,23
P/Capital de giro1,45
P/EBIT2,95
P/Ativo circ. líq.-0,55
EV/EBIT8,18
EV/EBITDA4,71
LPAR$ 0,19
VPAR$ 4,27
Earnings yield4,73%

Rentabilidade

ROE4,34%
ROIC9,83%
ROA1,05%
Margem bruta31,40%
Margem EBIT22,42%
Margem líquida4,65%
Giro do ativo0,34

Dividendos

Dividend yield (12m)10,06%
Proventos/ação (12m)R$ 0,40
Proventos/ação (média 5a)R$ 0,33
Payout212,89%

Endividamento

Liquidez corrente2,08
Dív. líquida/Patrimônio1,67
Dív. bruta/Patrimônio2,27
Dív. líquida/EBITDA3,01

Crescimento

Receita (CAGR 5 anos)25,16%
Lucro (CAGR 5 anos)30,78%

Tamanho

Valor de mercadoR$ 1,39 bi
Valor da firma (EV)R$ 3,86 bi
Nº de ações346.494.000
Volume médio diário (2m)R$ 8,11 mi

Balanço patrimonial

Ativo totalR$ 6,12 bi
Ativo circulanteR$ 1,85 bi
DisponibilidadesR$ 893,71 mi
Dívida brutaR$ 3,36 bi
Dívida líquidaR$ 2,47 bi
Patrimônio líquidoR$ 1,48 bi

Resultados (12 meses)

Receita líquidaR$ 2,11 bi
EBITR$ 472,19 mi
EBITDA (estimado)R$ 820,36 mi
Lucro líquidoR$ 64,19 mi
Último balanço30/09/2026

Histórico oficial (CVM · DFP anual)

2019–2025 · consolidado · R$ correntes

Receita líquida

CAGR 5a +76,2%

Lucro líquido

CAGR 5a +30,8%

Patrimônio líquido

Margem líquida

ROE

Trimestrais (ITR)

4º trimestre derivado do anual (DFP − 1T − 2T − 3T)

Receita trimestral

Lucro trimestral

Ver em tabela
AnoReceitaLucroPatrimônioM. líquidaROE
2025R$ 1,9 biR$ 67 miR$ 1,3 bi3,6%5,2%
2024R$ 1,8 biR$ 170 miR$ 1,3 bi9,6%13,5%
2023R$ 1,4 biR$ 163 miR$ 1,2 bi12,0%13,3%
2022R$ 952 miR$ 149 miR$ 1,2 bi15,6%12,8%
2021R$ 390 miR$ 58 miR$ 1,1 bi14,9%5,2%
2020R$ 111 miR$ 18 miR$ 85 mi15,8%20,6%
2019R$ 61 miR$ 9 miR$ 23 mi14,9%39,7%

Fatos relevantes e comunicados

Publicações oficiais da companhia na CVM — o link abre o documento original no site da CVM.

Últimos proventos (data-com)

Data-comPagamentoTipoR$/ação
08/01/2026—jrs cap proprio0,1009
08/01/202630/12/2026dividendo0,3036
14/10/2025—jrs cap proprio0,0627
19/08/2025—jrs cap proprio0,0824
15/04/2025—jrs cap proprio0,0682
04/10/202409/06/2025jrs cap proprio0,0751
03/07/202425/07/2024jrs cap proprio0,0734
03/07/202425/07/2024dividendo0,1000
02/04/202419/04/2024jrs cap proprio0,0694
28/12/202319/04/2024jrs cap proprio0,0660
02/10/202320/10/2023jrs cap proprio0,0492
05/07/202320/10/2023jrs cap proprio0,0869
03/04/202320/10/2023jrs cap proprio0,0347
28/12/202223/02/2023dividendo0,0521
28/12/202223/02/2023jrs cap proprio0,0666
27/09/202220/10/2022dividendo0,0435
27/09/202220/10/2022jrs cap proprio0,0551
30/06/202222/07/2022dividendo0,0319
30/06/202222/07/2022jrs cap proprio0,0414
05/05/202219/05/2022dividendo0,0712

Do mesmo estilo (Aluguel de carros)

Outras ações do mesmo subsetor, das mais líquidas para as menos negociadas.

RENT3R$ 30,07LOCALIZA ONP/L 7,88DY 7,1%Graham +53%MOVI3R$ 6,11MOVIDA ON NMP/L 5,05DY 12,3%Graham +168%VAMO3R$ 2,65VAMOS ON NMP/L 7,78DY 5,3%Graham +76%MILS3R$ 16,40MILLS ON NMP/L 7,50DY 5,2%Graham +26%RENT4R$ 29,38LOCALIZA PN NMP/L 7,70DY 5,5%Graham +56%COGN3R$ 1,57COGNA ONP/L 6,85DY 8,2%Graham +273%

Dados de 14/11/2026 · fonte: Fundamentus · indicadores calculados localmente com fórmulas abertas.