PETR445,30▲ 1,34%VALE363,50▼ 0,70%ITUB442,27▲ 1,42%BBDC414,52▲ 1,40%BPAC1154,00▼ 0,26%BBAS315,10▼ 2,45%B3SA314,89▲ 0,88%AXIA348,40▲ 1,89%PETR351,87▲ 1,61%SBSP327,22▲ 1,08%RENT330,07▲ 1,66%EMBJ3112,06▼ 1,05%PRIO363,30▲ 0,00%EQTL334,34▲ 0,73%WEGE351,31▼ 0,66%ABEV315,79▲ 0,25%ITSA413,65▲ 0,59%VBBR330,57▲ 2,17%SUZB354,77▼ 2,27%MGLU37,81▲ 10,47%UGPA332,77▲ 3,31%CPLE315,38▲ 1,52%ENEV326,81▼ 0,70%RDOR335,11▲ 2,54%
domingo, 15 de novembro de 2026

Radar·B3

Análise fundamentalista de ações — tudo aberto, nada atrás de cadeado

Não entende as siglas? Troque para o modo comum e veja tudo em linguagem do dia a dia.

Modo

Ativos → Diversos · Serviços Educacionais

SEER3

SER EDUCA ON NM · ON NM

Pequena empresa

R$ 11,26

fechamento de 13/11/2026

Indicadores recalculados com esta cotação. Rankings e listas do site usam o fechamento do último pregão.

8,0052 sem18,26

Radar do ativo (nota 73/100)

Valor70Cresc.52Rentab.84Saúde68Divid.8973
Valor70/100
  • Δ Graham117,8% · 100
  • Δ Bazin-65,6% · 0
  • P/L4,94× · 100
  • P/VP0,96× · 82
Crescimento52/100
  • Lucro 5a (CAGR)5,4% · 42
  • Receita 5a (CAGR)9,4% · 62
Rentabilidade84/100
  • ROE19,5% · 96
  • ROIC17,5% · 100
  • Margem líquida12,7% · 57
Saúde financeira68/100
  • Dív. líq./PL0,22× · 85
  • Dív. líq./EBITDA0,45× · 87
  • Liquidez corrente1,48× · 32
Dividendos89/100
  • Dividend yield7,8% · 78
  • Payout (faixa saudável 30–80%)38,7% · 100

Cada eixo é a média de indicadores, cada um pontuado de 0 a 100 numa reta entre um valor “ruim” e um “bom” (à direita de cada linha: o valor e a nota). É um resumo para começar o estudo — não uma recomendação.

Valor justo de Graham

R$ 24,52

+117,8%

√(22,5 × LPA 2,28 × VPA 11,72) = R$ 24,52

Benjamin Graham, “O Investidor Inteligente”. Δ = distância da cotação até o valor justo, em % sobre a cotação.

Preço teto de Bazin

R$ 3,87

média 5 anos

-65,6%

proventos médios R$ 0,23/ação ÷ 6% a.a. = R$ 3,87

Décio Bazin, “Faça Fortuna com Ações”. Pelos últimos 12 meses: R$ 14,72. Δ em % sobre a cotação.

Preços-teto por método — cada método tem premissas diferentes e eles discordam entre si; a faixa mostra isso

Graham clássicoR$ 24,52Bazin (proventos de 5 anos)R$ 3,87Graham com crescimentonão se aplica: sem crescimento esperado (g) para este papelPEG de Lynchnão se aplica: sem crescimento esperado (g) para este papelMúltiplos com retorno exigidonão se aplica: sem crescimento esperado (g) para este papelcotação R$ 11,26R$ 0R$ 6R$ 12R$ 18R$ 25

Faixa dos 2 métodos que se aplicam: R$ 3,87 a R$ 24,52 · mediana R$ 14,19. A mediana é só um resumo da conta, não uma indicação de preço.

Graham com crescimento

—

não se aplica: sem crescimento esperado (g) para este papel

Benjamin Graham, “O Investidor Inteligente” (fórmula com crescimento). Muito sensível ao g escolhido.

PEG de Lynch

—

não se aplica: sem crescimento esperado (g) para este papel

Peter Lynch: preço justo quando P/L = crescimento do lucro (PEG = 1).

Múltiplos com retorno exigido

—

não se aplica: sem crescimento esperado (g) para este papel

Projeta o LPA, aplica um P/L de saída e traz a valor presente pelo retorno que se exige.

Premissas desta conta — mude e o mapa recalcula na hora

% a.a.
sem g: houve prejuízo (ou lucro zero) em algum dos últimos 5 exercícios — não há crescimento estável a extrapolar.
×
mediana dos P/L de dezembro dos últimos exercícios apurados (gráfico mais abaixo)
% a.a.
quanto você exige ganhar por ano — o CDI é a régua mínima (está perto de 14%)
anos
horizonte da projeção do lucro

LPA — 2,28 (12 meses).

Atenção: o lucro de 12 meses está 37% acima do último exercício — pode haver item não recorrente; os tetos que partem do LPA herdam isso.

Ponto de partida para o seu estudo — não é recomendação de compra ou venda. Mudar uma premissa muda o resultado, e vários papéis têm lucro que oscila.

Cotação — fechamentos ajustados por desdobramento; escolha o período abaixo

+9,11% no período
média 11,948,5718,2611,2614/11/2520/05/2613/11/26

Proventos por ação — total de cada ano (data-com), na base de ação de hoje

2014: R$ 0,29 por ação/cota declarados no ano0,29142015: R$ 0,05 por ação/cota declarados no ano0,05152016: R$ 0,19 por ação/cota declarados no ano0,19162017: R$ 0,27 por ação/cota declarados no ano0,27172018: R$ 0,42 por ação/cota declarados no ano0,42182019: R$ 2,48 por ação/cota declarados no ano2,48192020: R$ 0,21 por ação/cota declarados no ano0,21202021: R$ 0,33 por ação/cota declarados no ano0,33212025: R$ 0,15 por ação/cota declarados no ano0,15252026: R$ 0,88 por ação/cota declarados no ano0,8826
Se você tivesse investido
R$há
→ R$ 921,41 (-7,9%)

R$ 1.000,00 em 10/2013 comprava 55,7 ações a R$ 17,95 → hoje R$ 627,30 em cotação + R$ 294,11 de proventos no bolso (sem reinvestir).

Réguas — a base não alcança os 154 meses do investimento; cada uma fala do seu trecho:

· CDI · só 140 dos 154 meses (01/2015 → 08/2026): nesse trecho R$ 1.000,00 no CDI virariam R$ 3.022,96 · no papel, R$ 549,05.

· IPCA · cobre os 154 meses: só p/ repor a inflação (IPCA) precisaria virar R$ 2.029,95.

Fechamentos oficiais da B3 (COTAHIST), ajustados por desdobramentos, grupamentos e bonificações; passado não garante futuro — não é recomendação.

Valuation

P/L4,94
P/VP0,96
PSR0,63
P/Ativo0,43
P/Capital de giro4,35
P/EBIT2,75
P/Ativo circ. líq.-1,77
EV/EBIT3,38
EV/EBITDA2,37
LPAR$ 2,28
VPAR$ 11,72
Earnings yield20,25%

Rentabilidade

ROE19,45%
ROIC17,50%
ROA8,72%
Margem bruta59,94%
Margem EBIT22,85%
Margem líquida12,70%
Giro do ativo0,69

Dividendos

Dividend yield (12m)7,84%
Proventos/ação (12m)R$ 0,88
Proventos/ação (média 5a)R$ 0,23
Payout38,74%

Endividamento

Liquidez corrente1,48
Dív. líquida/Patrimônio0,22
Dív. bruta/Patrimônio0,43
Dív. líquida/EBITDA0,45

Crescimento

Receita (CAGR 5 anos)9,35%
Lucro (CAGR 5 anos)5,38%

Tamanho

Valor de mercadoR$ 1,45 bi
Valor da firma (EV)R$ 1,79 bi
Nº de ações128.722.000
Volume médio diário (2m)R$ 15,94 mi

Balanço patrimonial

Ativo totalR$ 3,36 bi
Ativo circulanteR$ 1,03 bi
DisponibilidadesR$ 311,97 mi
Dívida brutaR$ 648,30 mi
Dívida líquidaR$ 336,33 mi
Patrimônio líquidoR$ 1,51 bi

Resultados (12 meses)

Receita líquidaR$ 2,31 bi
EBITR$ 527,82 mi
EBITDA (estimado)R$ 753,48 mi
Lucro líquidoR$ 293,31 mi
Último balanço30/09/2026

Histórico oficial (CVM · DFP anual)

2015–2025 · consolidado · R$ correntes

Receita líquida

CAGR 5a +12,1%

Lucro líquido

CAGR 5a +5,4%

Patrimônio líquido

Margem líquida

ROE

Trimestrais (ITR)

4º trimestre derivado do anual (DFP − 1T − 2T − 3T)

Receita trimestral

Lucro trimestral

Ver em tabela
AnoReceitaLucroPatrimônioM. líquidaROE
2025R$ 2,2 biR$ 214 miR$ 1,3 bi9,7%16,0%
2024R$ 2,0 biR$ -1 miR$ 1,2 bi-0,1%-0,1%
2023R$ 1,8 biR$ -28 miR$ 1,2 bi-1,5%-2,3%
2022R$ 1,7 biR$ -222 miR$ 1,2 bi-13,3%-18,0%
2021R$ 1,4 biR$ 52 miR$ 1,5 bi3,7%3,6%
2020R$ 1,3 biR$ 165 miR$ 1,4 bi13,2%11,6%
2019R$ 1,3 biR$ 136 miR$ 1,3 bi10,7%10,4%
2018R$ 1,3 biR$ 201 miR$ 1,5 bi15,9%13,7%
2017R$ 1,2 biR$ 197 miR$ 1,5 bi16,0%13,1%
2016R$ 1,1 biR$ 230 miR$ 950 mi20,5%24,2%
2015R$ 1,0 biR$ 161 miR$ 757 mi15,8%21,3%

Fatos relevantes e comunicados

Publicações oficiais da companhia na CVM — o link abre o documento original no site da CVM.

Últimos proventos (data-com)

Data-comPagamentoTipoR$/ação
31/08/202625/09/2026dividendo0,2028
31/08/202630/10/2026dividendo0,2028
06/04/202630/04/2026dividendo0,2388
06/04/202629/05/2026dividendo0,2388
28/04/202516/05/2025dividendo0,1541
23/11/202110/12/2021dividendo0,1235
30/04/202128/05/2021dividendo0,0870
04/01/202120/01/2021jrs cap proprio0,1201
17/11/202011/12/2020dividendo0,1583
30/04/202030/06/2020dividendo0,0471
27/08/201910/09/2019dividendo0,2548
14/05/201924/05/2019dividendo1,9422
30/04/201924/05/2019dividendo0,2850
13/09/201825/09/2018dividendo0,1513
27/04/201807/05/2018dividendo0,2734
17/03/2017—dividendo0,2742
18/03/2016—dividendo0,1852
31/07/2015—juros0,0317
01/04/2015—dividendo0,0154
22/12/2014—jrs cap proprio0,0593

Do mesmo estilo (Serviços Educacionais)

Outras ações do mesmo subsetor, das mais líquidas para as menos negociadas.

COGN3R$ 1,57COGNA ONP/L 6,85DY 8,2%Graham +273%YDUQ3R$ 9,46YDUQS PART ONP/L 19,50DY 6,0%Graham +17%ANIM3R$ 2,54ANIMA ON NMP/L 4,98DY 3,1%Graham +231%VTRU3R$ 14,65VITRUEDUCA ON NMP/L 2,01DY 0,2%Graham +358%OBTC3R$ 6,33ORANJEBTC ONP/L —DY 0,0%CSED3R$ 3,66CRUZEIRO EDU ON NMP/L 21,10DY 13,3%Graham +10%

Dados de 14/11/2026 · fonte: Fundamentus · indicadores calculados localmente com fórmulas abertas.