PETR445,30▲ 1,34%VALE363,50▼ 0,70%ITUB442,27▲ 1,42%BBDC414,52▲ 1,40%BPAC1154,00▼ 0,26%BBAS315,10▼ 2,45%B3SA314,89▲ 0,88%AXIA348,40▲ 1,89%PETR351,87▲ 1,61%SBSP327,22▲ 1,08%RENT330,07▲ 1,66%EMBJ3112,06▼ 1,05%PRIO363,30▲ 0,00%EQTL334,34▲ 0,73%WEGE351,31▼ 0,66%ABEV315,79▲ 0,25%ITSA413,65▲ 0,59%VBBR330,57▲ 2,17%SUZB354,77▼ 2,27%MGLU37,81▲ 10,47%UGPA332,77▲ 3,31%CPLE315,38▲ 1,52%ENEV326,81▼ 0,70%RDOR335,11▲ 2,54%
domingo, 15 de novembro de 2026

Radar·B3

Análise fundamentalista de ações — tudo aberto, nada atrás de cadeado

Não entende as siglas? Troque para o modo comum e veja tudo em linguagem do dia a dia.

Modo

Ativos → Diversos · Serviços Educacionais

YDUQ3

YDUQS PART ON · ON

Pequena empresa

R$ 9,46

fechamento de 13/11/2026

Indicadores recalculados com esta cotação. Rankings e listas do site usam o fechamento do último pregão.

7,3252 sem14,76

Radar do ativo (nota 38/100)

Valor37Cresc.54Rentab.21Saúde44Divid.3538
Valor37/100
  • Δ Graham16,8% · 36
  • Δ Bazin-36,1% · 0
  • P/L19,50× · 28
  • P/VP0,85× · 86
Crescimento54/100
  • Lucro 5a (CAGR)13,1% · 72
  • Receita 5a (CAGR)5,3% · 35
Rentabilidade21/100
  • ROE4,4% · 0
  • ROIC11,4% · 64
  • Margem líquida2,4% · 0
Saúde financeira44/100
  • Dív. líq./PL1,33× · 11
  • Dív. líq./EBITDA2,33× · 33
  • Liquidez corrente2,31× · 87
Dividendos35/100
  • Dividend yield6,0% · 60
  • Payout (faixa saudável 30–80%)116,1% · 10

Cada eixo é a média de indicadores, cada um pontuado de 0 a 100 numa reta entre um valor “ruim” e um “bom” (à direita de cada linha: o valor e a nota). É um resumo para começar o estudo — não uma recomendação.

Valor justo de Graham

R$ 11,05

+16,8%

√(22,5 × LPA 0,49 × VPA 11,08) = R$ 11,05

Benjamin Graham, “O Investidor Inteligente”. Δ = distância da cotação até o valor justo, em % sobre a cotação.

Preço teto de Bazin

R$ 6,05

média 5 anos

-36,1%

proventos médios R$ 0,36/ação ÷ 6% a.a. = R$ 6,05

Décio Bazin, “Faça Fortuna com Ações”. Pelos últimos 12 meses: R$ 9,49. Δ em % sobre a cotação.

Preços-teto por método — cada método tem premissas diferentes e eles discordam entre si; a faixa mostra isso

Graham clássicoR$ 11,05Bazin (proventos de 5 anos)R$ 6,05Graham com crescimentonão se aplica: sem crescimento esperado (g) para este papelPEG de Lynchnão se aplica: sem crescimento esperado (g) para este papelMúltiplos com retorno exigidonão se aplica: sem crescimento esperado (g) para este papelcotação R$ 9,46R$ 0R$ 3R$ 6R$ 8R$ 11

Faixa dos 2 métodos que se aplicam: R$ 6,05 a R$ 11,05 · mediana R$ 8,55. A mediana é só um resumo da conta, não uma indicação de preço.

Graham com crescimento

—

não se aplica: sem crescimento esperado (g) para este papel

Benjamin Graham, “O Investidor Inteligente” (fórmula com crescimento). Muito sensível ao g escolhido.

PEG de Lynch

—

não se aplica: sem crescimento esperado (g) para este papel

Peter Lynch: preço justo quando P/L = crescimento do lucro (PEG = 1).

Múltiplos com retorno exigido

—

não se aplica: sem crescimento esperado (g) para este papel

Projeta o LPA, aplica um P/L de saída e traz a valor presente pelo retorno que se exige.

Premissas desta conta — mude e o mapa recalcula na hora

% a.a.
sem g: houve prejuízo (ou lucro zero) em algum dos últimos 5 exercícios — não há crescimento estável a extrapolar.
×
mediana dos P/L de dezembro dos últimos exercícios apurados (gráfico mais abaixo)
% a.a.
quanto você exige ganhar por ano — o CDI é a régua mínima (está perto de 14%)
anos
horizonte da projeção do lucro

LPA — 0,49 (12 meses).

LPA: LPA de 12 meses compatível com o último exercício.

Ponto de partida para o seu estudo — não é recomendação de compra ou venda. Mudar uma premissa muda o resultado, e vários papéis têm lucro que oscila.

Cotação — fechamentos ajustados por desdobramento; escolha o período abaixo

−24,92% no período
média 10,847,3214,769,4614/11/2520/05/2613/11/26

Proventos por ação — total de cada ano (data-com), na base de ação de hoje

2014: R$ 0,20 por ação/cota declarados no ano0,20142015: R$ 0,33 por ação/cota declarados no ano0,33152016: R$ 1,28 por ação/cota declarados no ano1,28162017: R$ 0,28 por ação/cota declarados no ano0,28172018: R$ 1,66 por ação/cota declarados no ano1,66182019: R$ 0,51 por ação/cota declarados no ano0,51192020: R$ 0,51 por ação/cota declarados no ano0,51202021: R$ 0,47 por ação/cota declarados no ano0,47212022: R$ 0,13 por ação/cota declarados no ano0,13222023: R$ 0,27 por ação/cota declarados no ano0,27232024: R$ 0,27 por ação/cota declarados no ano0,27242025: R$ 1,14 por ação/cota declarados no ano1,1425
Se você tivesse investido
R$há
→ R$ 357,27 (-64,3%)

R$ 1.000,00 em 07/2019 comprava 29,2 ações a R$ 34,30 → hoje R$ 275,80 em cotação + R$ 81,47 de proventos no bolso (sem reinvestir).

Réguas nos mesmos 85 meses: CDI teria virado R$ 1.931,07 · só p/ repor a inflação (IPCA) precisaria virar R$ 1.461,13.

Fechamentos oficiais da B3 (COTAHIST), ajustados por desdobramentos, grupamentos e bonificações; passado não garante futuro — não é recomendação.

Valuation

P/L19,50
P/VP0,85
PSR0,47
P/Ativo0,26
P/Capital de giro1,69
P/EBIT2,77
P/Ativo circ. líq.-0,62
EV/EBIT7,09
EV/EBITDA3,83
LPAR$ 0,49
VPAR$ 11,08
Earnings yield5,18%

Rentabilidade

ROE4,38%
ROIC11,37%
ROA1,33%
Margem bruta59,54%
Margem EBIT16,75%
Margem líquida2,37%
Giro do ativo0,56

Dividendos

Dividend yield (12m)6,02%
Proventos/ação (12m)R$ 0,57
Proventos/ação (média 5a)R$ 0,36
Payout116,14%

Endividamento

Liquidez corrente2,31
Dív. líquida/Patrimônio1,33
Dív. bruta/Patrimônio1,83
Dív. líquida/EBITDA2,33

Crescimento

Receita (CAGR 5 anos)5,26%
Lucro (CAGR 5 anos)13,07%

Tamanho

Valor de mercadoR$ 2,59 bi
Valor da firma (EV)R$ 6,63 bi
Nº de ações274.089.000
Volume médio diário (2m)R$ 69,61 mi

Balanço patrimonial

Ativo totalR$ 9,97 bi
Ativo circulanteR$ 2,70 bi
DisponibilidadesR$ 1,52 bi
Dívida brutaR$ 5,56 bi
Dívida líquidaR$ 4,04 bi
Patrimônio líquidoR$ 3,04 bi

Resultados (12 meses)

Receita líquidaR$ 5,58 bi
EBITR$ 934,79 mi
EBITDA (estimado)R$ 1,73 bi
Lucro líquidoR$ 132,95 mi
Último balanço30/09/2026

Histórico oficial (CVM · DFP anual)

2015–2025 · consolidado · R$ correntes

Receita líquida

CAGR 5a +7,5%

Lucro líquido

CAGR 5a +13,1%

Patrimônio líquido

Margem líquida

ROE

Trimestrais (ITR)

4º trimestre derivado do anual (DFP − 1T − 2T − 3T)

Receita trimestral

Lucro trimestral

Ver em tabela
AnoReceitaLucroPatrimônioM. líquidaROE
2025R$ 5,5 biR$ 181 miR$ 3,0 bi3,3%6,2%
2024R$ 5,4 biR$ 341 miR$ 3,1 bi6,4%10,9%
2023R$ 5,1 biR$ 152 miR$ 3,1 bi3,0%5,0%
2022R$ 4,6 biR$ -58 miR$ 3,0 bi-1,3%-2,0%
2021R$ 4,4 biR$ 158 miR$ 3,2 bi3,6%4,9%
2020R$ 3,9 biR$ 98 miR$ 3,2 bi2,5%3,1%
2019R$ 3,6 biR$ 646 miR$ 3,1 bi18,1%20,8%
2018R$ 3,6 biR$ 645 miR$ 2,6 bi17,8%24,9%
2017R$ 3,4 biR$ 425 miR$ 2,8 bi12,6%15,3%
2016R$ 3,2 biR$ 368 miR$ 2,4 bi11,6%15,1%
2015R$ 2,9 biR$ 485 miR$ 2,7 bi16,5%18,1%

Fatos relevantes e comunicados

Publicações oficiais da companhia na CVM — o link abre o documento original no site da CVM.

Últimos proventos (data-com)

Data-comPagamentoTipoR$/ação
26/12/202506/02/2026dividendo0,5691
28/04/202508/05/2025dividendo0,5707
26/04/202429/05/2024dividendo0,2737
18/08/202305/12/2023dividendo0,2749
28/04/202206/12/2022dividendo0,1265
28/04/202107/12/2021dividendo0,4697
24/04/202030/12/2020dividendo0,5097
26/04/201913/06/2019dividendo0,5102
14/11/201821/12/2018dividendo1,3328
18/04/201814/06/2018dividendo0,3255
19/04/2017—dividendo0,2835
21/12/2016—dividendo0,4540
10/11/2016—dividendo0,4540
27/04/2016—dividendo0,3745
28/04/2015—dividendo0,3287
30/04/2014—dividendo0,1966
30/04/2013—dividendo0,2677
03/04/2012—dividendo0,2026
19/04/2011—dividendo0,4674
19/04/2010—dividendo0,3884

Do mesmo estilo (Serviços Educacionais)

Outras ações do mesmo subsetor, das mais líquidas para as menos negociadas.

COGN3R$ 1,57COGNA ONP/L 6,85DY 8,2%Graham +273%ANIM3R$ 2,54ANIMA ON NMP/L 4,98DY 3,1%Graham +231%VTRU3R$ 14,65VITRUEDUCA ON NMP/L 2,01DY 0,2%Graham +358%SEER3R$ 11,26SER EDUCA ON NMP/L 4,94DY 7,8%Graham +118%OBTC3R$ 6,33ORANJEBTC ONP/L —DY 0,0%CSED3R$ 3,66CRUZEIRO EDU ON NMP/L 21,10DY 13,3%Graham +10%

Dados de 14/11/2026 · fonte: Fundamentus · indicadores calculados localmente com fórmulas abertas.