PETR445,30▲ 1,34%VALE363,50▼ 0,70%ITUB442,27▲ 1,42%BBDC414,52▲ 1,40%BPAC1154,00▼ 0,26%BBAS315,10▼ 2,45%B3SA314,89▲ 0,88%AXIA348,40▲ 1,89%PETR351,87▲ 1,61%SBSP327,22▲ 1,08%RENT330,07▲ 1,66%EMBJ3112,06▼ 1,05%PRIO363,30▲ 0,00%EQTL334,34▲ 0,73%WEGE351,31▼ 0,66%ABEV315,79▲ 0,25%ITSA413,65▲ 0,59%VBBR330,57▲ 2,17%SUZB354,77▼ 2,27%MGLU37,81▲ 10,47%UGPA332,77▲ 3,31%CPLE315,38▲ 1,52%ENEV326,81▼ 0,70%RDOR335,11▲ 2,54%
domingo, 15 de novembro de 2026

Radar·B3

Análise fundamentalista de ações — tudo aberto, nada atrás de cadeado

Não entende as siglas? Troque para o modo comum e veja tudo em linguagem do dia a dia.

Modo

Ativos → Comércio e Distribuição · Medicamentos e Outros Produtos

PNVL3

PANVEL FARMÁCIAS ON · ON

Pequena empresa

R$ 11,01

fechamento de 13/11/2026

Indicadores recalculados com esta cotação. Rankings e listas do site usam o fechamento do último pregão.

8,7952 sem16,08

Radar do ativo (nota 55/100)

Valor46Cresc.85Rentab.29Saúde43Divid.6955
Valor46/100
  • Δ Graham28,0% · 45
  • Δ Bazin-52,4% · 0
  • P/L11,15× · 69
  • P/VP1,23× · 71
Crescimento85/100
  • Lucro 5a (CAGR)17,3% · 89
  • Receita 5a (CAGR)12,2% · 81
Rentabilidade29/100
  • ROE11,1% · 40
  • ROIC9,8% · 48
  • Margem líquida2,4% · 0
Saúde financeira43/100
  • Dív. líq./PL0,83× · 45
  • Dív. líq./EBITDA2,12× · 39
  • Liquidez corrente1,68× · 45
Dividendos69/100
  • Dividend yield3,9% · 39
  • Payout (faixa saudável 30–80%)43,3% · 100

Cada eixo é a média de indicadores, cada um pontuado de 0 a 100 numa reta entre um valor “ruim” e um “bom” (à direita de cada linha: o valor e a nota). É um resumo para começar o estudo — não uma recomendação.

Valor justo de Graham

R$ 14,10

+28,0%

√(22,5 × LPA 0,99 × VPA 8,92) = R$ 14,10

Benjamin Graham, “O Investidor Inteligente”. Δ = distância da cotação até o valor justo, em % sobre a cotação.

Preço teto de Bazin

R$ 5,24

média 5 anos

-52,4%

proventos médios R$ 0,31/ação ÷ 6% a.a. = R$ 5,24

Décio Bazin, “Faça Fortuna com Ações”. Pelos últimos 12 meses: R$ 7,15. Δ em % sobre a cotação.

Preços-teto por método — cada método tem premissas diferentes e eles discordam entre si; a faixa mostra isso

Graham clássicoR$ 14,10Bazin (proventos de 5 anos)R$ 5,24Graham com crescimentoR$ 28,07PEG de LynchR$ 9,83Múltiplos com retorno exigidoR$ 13,75cotação R$ 11,01R$ 0R$ 7R$ 14R$ 21R$ 28

Faixa dos 5 métodos que se aplicam: R$ 5,24 a R$ 28,07 · mediana R$ 13,75. A mediana é só um resumo da conta, não uma indicação de preço.

Graham com crescimento

R$ 28,07

+155,0%

LPA 0,99 × (8,5 + 2 × 9,9%) = R$ 28,07

Benjamin Graham, “O Investidor Inteligente” (fórmula com crescimento). Muito sensível ao g escolhido. Δ em % sobre a cotação.

PEG de Lynch

R$ 9,83

-10,7%

LPA 0,99 × g 9,9% (PEG = 1) = R$ 9,83

Peter Lynch: preço justo quando P/L = crescimento do lucro (PEG = 1). Δ em % sobre a cotação.

Múltiplos com retorno exigido

R$ 13,75

+24,9%

LPA 0,99 × (1 + 9,9%)^5 × P/L 17,4 ÷ (1 + 15,0%)^5 = R$ 13,75

Projeta o LPA, aplica um P/L de saída e traz a valor presente pelo retorno que se exige. Δ em % sobre a cotação.

Premissas desta conta — mude e o mapa recalcula na hora

% a.a.
histórico do lucro (CVM, 6 exercícios de 2020 a 2025): regressão 15,1% e medianas 9,9% a.a. — vale o menor. É o passado, não uma projeção.
×
mediana dos P/L de dezembro dos últimos exercícios apurados (gráfico mais abaixo)
% a.a.
quanto você exige ganhar por ano — o CDI é a régua mínima (está perto de 14%)
anos
horizonte da projeção do lucro

LPA — 0,99 (12 meses).

LPA: LPA de 12 meses compatível com o último exercício.

Ponto de partida para o seu estudo — não é recomendação de compra ou venda. Mudar uma premissa muda o resultado, e vários papéis têm lucro que oscila.

Cotação — fechamentos ajustados por desdobramento; escolha o período abaixo

+14,69% no período
média 12,579,0716,3411,0114/11/2520/05/2613/11/26

Proventos por ação — total de cada ano (data-com), na base de ação de hoje

2015: R$ 0,11 por ação/cota declarados no ano0,11152016: R$ 0,04 por ação/cota declarados no ano0,04162017: R$ 0,04 por ação/cota declarados no ano0,04172018: R$ 0,15 por ação/cota declarados no ano0,15182019: R$ 0,17 por ação/cota declarados no ano0,17192020: R$ 0,14 por ação/cota declarados no ano0,14202021: R$ 0,17 por ação/cota declarados no ano0,17212022: R$ 0,22 por ação/cota declarados no ano0,22222023: R$ 0,25 por ação/cota declarados no ano0,25232024: R$ 0,34 por ação/cota declarados no ano0,34242025: R$ 0,20 por ação/cota declarados no ano0,20252026: R$ 0,43 por ação/cota declarados no ano0,4326
Se você tivesse investido
R$há
→ R$ 33.224,36 (+3.222,4%)

R$ 1.000,00 em 01/2007 comprava 849,9 ações a R$ 1,18 → hoje R$ 9.356,94 em cotação + R$ 23.867,42 de proventos no bolso (sem reinvestir).

Réguas — a base não alcança os 235 meses do investimento; cada uma fala do seu trecho:

· CDI · só 140 dos 235 meses (01/2015 → 08/2026): nesse trecho R$ 1.000,00 no CDI virariam R$ 3.022,96 · no papel, R$ 3.887,60.

· IPCA · cobre os 235 meses: só p/ repor a inflação (IPCA) precisaria virar R$ 2.906,17.

Fechamentos oficiais da B3 (COTAHIST), ajustados por desdobramentos, grupamentos e bonificações; passado não garante futuro — não é recomendação.

Valuation

P/L11,15
P/VP1,23
PSR0,27
P/Ativo0,44
P/Capital de giro1,83
P/EBIT5,96
P/Ativo circ. líq.-8,19
EV/EBIT9,97
EV/EBITDA5,28
LPAR$ 0,99
VPAR$ 8,92
Earnings yield8,99%

Rentabilidade

ROE11,07%
ROIC9,78%
ROA3,94%
Margem bruta32,30%
Margem EBIT4,56%
Margem líquida2,44%
Giro do ativo1,62

Dividendos

Dividend yield (12m)3,90%
Proventos/ação (12m)R$ 0,43
Proventos/ação (média 5a)R$ 0,31
Payout43,34%

Endividamento

Liquidez corrente1,68
Dív. líquida/Patrimônio0,83
Dív. bruta/Patrimônio1,00
Dív. líquida/EBITDA2,12

Crescimento

Receita (CAGR 5 anos)12,17%
Lucro (CAGR 5 anos)17,28%

Tamanho

Valor de mercadoR$ 1,66 bi
Valor da firma (EV)R$ 2,77 bi
Nº de ações150.377.000
Volume médio diário (2m)R$ 16,62 mi

Balanço patrimonial

Ativo totalR$ 3,77 bi
Ativo circulanteR$ 2,23 bi
DisponibilidadesR$ 229,41 mi
Dívida brutaR$ 1,34 bi
Dívida líquidaR$ 1,12 bi
Patrimônio líquidoR$ 1,34 bi

Resultados (12 meses)

Receita líquidaR$ 6,10 bi
EBITR$ 277,91 mi
EBITDA (estimado)R$ 524,75 mi
Lucro líquidoR$ 148,50 mi
Último balanço30/09/2026

Histórico oficial (CVM · DFP anual)

2015–2025 · consolidado · R$ correntes

Receita líquida

CAGR 5a +14,4%

Lucro líquido

CAGR 5a +17,3%

Patrimônio líquido

Margem líquida

ROE

Trimestrais (ITR)

4º trimestre derivado do anual (DFP − 1T − 2T − 3T)

Receita trimestral

Lucro trimestral

Ver em tabela
AnoReceitaLucroPatrimônioM. líquidaROE
2025R$ 5,5 biR$ 125 miR$ 1,3 bi2,3%9,7%
2024R$ 4,9 biR$ 106 miR$ 1,2 bi2,1%8,5%
2023R$ 4,5 biR$ 93 miR$ 1,2 bi2,1%7,9%
2022R$ 4,0 biR$ 86 miR$ 1,1 bi2,2%7,8%
2021R$ 3,2 biR$ 79 miR$ 1,0 bi2,5%7,6%
2020R$ 2,8 biR$ 56 miR$ 1,0 bi2,0%5,6%
2019R$ 2,7 biR$ 77 miR$ 524 mi2,8%14,6%
2018R$ 2,4 biR$ 75 miR$ 464 mi3,1%16,2%
2017R$ 2,3 biR$ 60 miR$ 427 mi2,6%14,0%
2016R$ 2,1 biR$ 53 miR$ 382 mi2,5%13,9%
2015R$ 2,0 biR$ 45 miR$ 344 mi2,3%13,2%

Fatos relevantes e comunicados

Publicações oficiais da companhia na CVM — o link abre o documento original no site da CVM.

Últimos proventos (data-com)

Data-comPagamentoTipoR$/ação
24/09/202631/03/2028jrs cap proprio0,0402
24/09/202628/04/2028jrs cap proprio0,0402
24/09/202631/05/2028jrs cap proprio0,0402
26/06/202631/03/2027jrs cap proprio0,0201
26/06/202630/04/2027jrs cap proprio0,0201
26/06/202631/05/2027jrs cap proprio0,0201
26/06/202631/08/2027jrs cap proprio0,0603
26/03/202631/05/2027jrs cap proprio0,0268
26/03/202630/04/2027jrs cap proprio0,0268
26/03/202631/03/2027jrs cap proprio0,0335
15/01/2026—jrs cap proprio0,0470
15/01/2026—jrs cap proprio0,0538
03/10/202529/05/2026jrs cap proprio0,0201
03/07/2025—jrs cap proprio0,0389
03/07/2025—jrs cap proprio0,0516
26/03/202530/04/2026jrs cap proprio0,0872
16/12/202431/03/2025jrs cap proprio0,0067
16/12/202430/04/2025jrs cap proprio0,0067
16/12/202430/05/2025jrs cap proprio0,0067
16/12/202431/03/2026jrs cap proprio0,0751

Do mesmo estilo (Medicamentos e Outros Produtos)

Outras ações do mesmo subsetor, das mais líquidas para as menos negociadas.

RADL3R$ 14,29RAIADROGASIL ONP/L 19,31DY 3,2%Graham -41%HYPE3R$ 22,47HYPERA ONP/L 8,73DY 4,8%Graham +55%PGMN3R$ 2,39PAGUE MENOS ON NMP/L 5,00DY 10,8%Graham +202%BLAU3R$ 9,78BLAU ON NMP/L 11,47DY 7,6%Graham +43%PFRM3R$ 7,28PROFARMA ON NMP/L 5,94DY 6,6%Graham +150%VVEO3R$ 0,56VIVEO ON NMP/L -2,72DY 0,0%

Dados de 14/11/2026 · fonte: Fundamentus · indicadores calculados localmente com fórmulas abertas.